題目

關(guān)于理財?shù)慕?jīng)濟目標(biāo)和人生價值目標(biāo)以及它們之間的關(guān)系，以下說法正確的有（ ?）。 ? ?

A

客戶的理財需求往往比較明確，理財師不需要通過過多的詢問和引導(dǎo)就能夠清晰的了解??

B

商業(yè)銀行在為客戶做理財規(guī)劃時，只需要考慮客戶理財?shù)慕?jīng)濟目標(biāo)，沒有必要關(guān)注其背后的精神追求 ?

C

客戶的經(jīng)濟目標(biāo)是具體的，可用金錢來衡量的，理財師可以幫助客戶通過科學(xué)的規(guī)劃來實現(xiàn) ? ?

D

經(jīng)濟目標(biāo)是客戶實現(xiàn)人生價值目標(biāo)的基礎(chǔ) ? ?

E

客戶的理財需求往往是潛在的，或不明確的，這需要專業(yè)理財師在與客戶接觸溝通中，詢問、啟發(fā)和引導(dǎo)才能逐步了解、清晰和明確

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客戶需求分析

A項，客戶的理財需求往往是潛在的，或不明確的，這需要專業(yè)理財師在與客戶接觸溝通中，詢問、啟發(fā)和引導(dǎo)才能逐步了解、清晰和明確；B項，為了全面深入準(zhǔn)確地了解客戶，從而制定出有針對性和有效的理財方案，理財師應(yīng)該嘗試了解客戶經(jīng)濟目標(biāo)背后的精神追求，或經(jīng)濟目標(biāo)和人生價值目標(biāo)之間的關(guān)系?？蛻舻慕?jīng)濟目標(biāo)，如買房、買車、上學(xué)、退休養(yǎng)老等是很具體的，可以用金錢來衡量、實現(xiàn)的，是理財師要幫助客戶明確和通過科學(xué)規(guī)劃實現(xiàn)的。經(jīng)濟目標(biāo)是客戶實現(xiàn)人生價值目標(biāo)或精神追求的基礎(chǔ)，但是后者無法完全用金錢來衡量。故本題應(yīng)選C、D、E選項。????

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關(guān)理財產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財產(chǎn)品的研究機構(gòu)發(fā)表的評論

  • D

    有關(guān)理財產(chǎn)品的宣傳單、手冊

  • E

    有關(guān)理財產(chǎn)品的報紙、海報、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟政策措施中，會對個人理財產(chǎn)生影響的有（）。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對某個領(lǐng)域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要（）。
  • A

    對自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

下列不屬于客戶財務(wù)信息的有（）。
  • A

    客戶的理財知識水平

  • B

    財務(wù)安排

  • C

    客戶的風(fēng)險承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括（）。
  • A

    理財規(guī)劃服務(wù)是一個過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

  • B

    通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度，加強客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

  • C

    客戶的理財目標(biāo)有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • D

    理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級，是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)

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