題目

以下符合對風險偏好型客戶理財規(guī)劃描述的是( ?)。

A

投資工具以安全性高的儲蓄、國債、保險等為主

B

投資應(yīng)遵循組合設(shè)計、設(shè)置風險止損點,防止投資失敗影響家庭整體財務(wù)狀況

C

投資應(yīng)以儲蓄、理財產(chǎn)品和債券為主,結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資,優(yōu)化組合模型,使收益與風險均衡化

D

不在乎風險,不因風險的存在而放棄投資機會

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不同的客戶分類方法

A項,是對風險厭惡型投資者理財規(guī)劃的描述;C項,適合風險中立型投資者;D項,風險偏好型客戶愿意為獲取高收益而承擔高風險,重視風險分析和規(guī)避,并非不在乎風險。故本題應(yīng)選B選項。

多做幾道

商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是( ?)。

A

綜合理財服務(wù)

B

理財顧問服務(wù)

C

財務(wù)顧問服務(wù)

D

投資顧問服務(wù)

個人理財業(yè)務(wù)是建立在( ?)關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù),是一種個性化、綜合化服務(wù)。

A

委托—代理

B

委托—顧問

C

顧問—受托

D

受托—代理

個人理財最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。

A

英國

B

德國

C

美國

D

法國

20世紀30年代到60年代,是國外個人理財業(yè)務(wù)的( ?)。

A

萌芽階段

B

形成時期

C

成熟時期

D

發(fā)展時期

( ?),處于國外個人理財業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時期。

A

20世紀30年代

B

20世紀50年代

C

20世紀70年代

D

20世紀90年代

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