題目

高原期的理財(cái)活動(dòng)包括( ?)。

A

量入節(jié)出、攢首付款

B

收入增加、籌退休金

C

負(fù)擔(dān)減輕、準(zhǔn)備退休

D

享受生活規(guī)劃、遺產(chǎn)

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生命周期與客戶需求的關(guān)系

高原期對(duì)應(yīng)的年齡階段約55~60歲。這個(gè)時(shí)期基本上沒(méi)有大額支出,也沒(méi)有債務(wù)負(fù)擔(dān),財(cái)富積累到了最高峰,為未來(lái)的生活奠定一定的基礎(chǔ)。主要的理財(cái)活動(dòng)是負(fù)擔(dān)減輕、準(zhǔn)備退休。故本題應(yīng)選C選項(xiàng)。

多做幾道

商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是( ?)。

A

綜合理財(cái)服務(wù)

B

理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

C

財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)

D

投資顧問(wèn)服務(wù)

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在( ?)關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù),是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)。

A

委托—代理

B

委托—顧問(wèn)

C

顧問(wèn)—受托

D

受托—代理

個(gè)人理財(cái)最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。

A

英國(guó)

B

德國(guó)

C

美國(guó)

D

法國(guó)

20世紀(jì)30年代到60年代,是國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的( ?)。

A

萌芽階段

B

形成時(shí)期

C

成熟時(shí)期

D

發(fā)展時(shí)期

( ?),處于國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時(shí)期。

A

20世紀(jì)30年代

B

20世紀(jì)50年代

C

20世紀(jì)70年代

D

20世紀(jì)90年代

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