題目

以下有關(guān)銀監(jiān)會職責的說法中,正確的有( ?)。 ? ?

A

負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布 ? ?

B

對擅自設立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務活動予以取締 ? ?

C

監(jiān)管證券期貨信息傳播活動,負責證券期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理 ? ?

D

會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度,制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案 ? ?

E

對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督

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金融市場的構(gòu)成要素

銀監(jiān)會的主要職責:

(1)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;

(2)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序,審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍;

(3)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理;

(4)依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則;

(5)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管,建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng),分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險狀況;

(6)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查,制定現(xiàn)場檢查程序,規(guī)范現(xiàn)場檢查行為;

(7)對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理;

(8)會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度,制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案,明確處置機構(gòu)和人員及其職責、處置措施和處置程序,及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;

(9)負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布;

(10)對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督;

(11)開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動;

(12)對已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機,嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者促成機構(gòu)重組;(13)對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷;

(14)對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢,對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請司法機關(guān)予以凍結(jié);

(15)對擅自設立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務活動予以取締;

(16)負責國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作;

(17)承辦國務院交辦的其他事項。C項描述的是證監(jiān)會的職責。

故本題應選A、B、D、E選項。????????

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳材料的有()。
  • A

    有關(guān)理財產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財產(chǎn)品的研究機構(gòu)發(fā)表的評論

  • D

    有關(guān)理財產(chǎn)品的宣傳單、手冊

  • E

    有關(guān)理財產(chǎn)品的報紙、海報、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟政策措施中,會對個人理財產(chǎn)生影響的有()。
  • A

    稅務、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對某個領域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要()。
  • A

    對自身工作性質(zhì)的準確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

下列不屬于客戶財務信息的有()。
  • A

    客戶的理財知識水平

  • B

    財務安排

  • C

    客戶的風險承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務,這樣做的原因包括()。
  • A

    理財規(guī)劃服務是一個過程,不是一次性完成的,后續(xù)跟蹤服務是其中重要的一部分

  • B

    通過后續(xù)跟蹤服務,提升客戶滿意度,加強客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

  • C

    客戶的理財目標有短期也有長期的,需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務

  • D

    理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預測基礎上的,方案的最終效果可能與當初的預期、目標產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務體現(xiàn)了真正的服務升級,是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎

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