基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其它資料，保存期不少于（? ）。
商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務活動是（ ?）。
個人理財業(yè)務是建立在（ ?）關系基礎之上的銀行業(yè)務，是一種個性化、綜合化服務。
個人理財最早在（ ?）興起并且首先發(fā)展成熟。
20世紀30年代到60年代，是國外個人理財業(yè)務的（ ?）。
（ ?），處于國外個人理財業(yè)務的形成和發(fā)展時期。