題目

下列關(guān)于信用風(fēng)險預(yù)期損失的說法,不正確的有( ?)。

Ⅰ.是指商業(yè)銀行沒有預(yù)計(jì)到的損失

Ⅱ.代表大量貸款或交易組合在整個經(jīng)濟(jì)周期內(nèi)的平均損失

Ⅲ.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險敞口

Ⅳ.代表大量貸款或交易組合過去一段時期的平均損失

Ⅴ.是指信用風(fēng)險損失分布的數(shù)學(xué)期望

A

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C

Ⅰ.Ⅳ

D

Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

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監(jiān)測信用風(fēng)險的主要指標(biāo)和計(jì)算方法

預(yù)期損失是指信用風(fēng)險損失分布的數(shù)學(xué)期望,代表大量貸款或交易組合在整個經(jīng)濟(jì)周期內(nèi)的平均失,是商業(yè)銀行己經(jīng)預(yù)計(jì)到將會發(fā)生的損失。A項(xiàng),預(yù)期損失是商業(yè)銀行己經(jīng)預(yù)計(jì)到將會發(fā)生的損失,而不是沒有預(yù)計(jì)到的損失;D項(xiàng)應(yīng)為代表大量貸款或交易組合在整個經(jīng)濟(jì)周期內(nèi)的平均損失。

多做幾道

從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法( ?)。

A

責(zé)令改正

B

監(jiān)管談話

C

承擔(dān)賠償責(zé)任

D

出具警示函

客戶的財(cái)務(wù)信息不包括( ?)。

A

家庭收支

B

工作職務(wù)

C

資產(chǎn)負(fù)債

D

財(cái)務(wù)安排

我國證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是( ?)。

A

獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平

B

謹(jǐn)慎客觀、做事誠實(shí)、獨(dú)立誠信、公正公平

C

公開公平、獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、獨(dú)立透明

D

獨(dú)立透明、誠信客觀、謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)、公正公平

向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員,應(yīng)在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問,但不得同時注冊為( ?)。

A

證券交易經(jīng)理

B

證券分析師

C

風(fēng)險管理顧問

D

期貨投資咨詢師

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù),違反法律、行政法規(guī)和( ?)的,中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

A

《證券投資基金法》

B

《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

C

《證券投資基金暫行管理辦法》

D

《基金運(yùn)作管理辦法》

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