題目

王麗女士總是擔(dān)心財(cái)富不夠用,認(rèn)為開(kāi)源重于節(jié)流,量出為入,平時(shí)致力于財(cái)富的積累,有賺錢機(jī)會(huì)就要去投資。對(duì)于該客戶的財(cái)富態(tài)度,不應(yīng)該采取的策略為( ?)。

A

慎選投資標(biāo)的,分散風(fēng)險(xiǎn)

B

評(píng)估開(kāi)源渠道,提供建議

C

分析支出及儲(chǔ)蓄目標(biāo),制定收入預(yù)算

D

根據(jù)收入及儲(chǔ)蓄目標(biāo),制定支出預(yù)算

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客戶理財(cái)價(jià)值觀

按照不同的財(cái)富觀,有人將客戶分為儲(chǔ)藏者、積累者、修道士、揮霍者和逃避者五類。積累者,擔(dān)心財(cái)富不夠用,致力于積累財(cái)富;量出為入,開(kāi)源重于節(jié)流;有賺錢機(jī)會(huì)時(shí)不排斥借錢滾錢。根據(jù)題干中的描述,王麗女士的財(cái)富觀屬于積累者,C三項(xiàng)均是積累者應(yīng)采取的策略,D項(xiàng)是儲(chǔ)藏者采取的策略。

多做幾道

從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法( ?)。

A

責(zé)令改正

B

監(jiān)管談話

C

承擔(dān)賠償責(zé)任

D

出具警示函

客戶的財(cái)務(wù)信息不包括( ?)。

A

家庭收支

B

工作職務(wù)

C

資產(chǎn)負(fù)債

D

財(cái)務(wù)安排

我國(guó)證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是( ?)。

A

獨(dú)立誠(chéng)信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平

B

謹(jǐn)慎客觀、做事誠(chéng)實(shí)、獨(dú)立誠(chéng)信、公正公平

C

公開(kāi)公平、獨(dú)立誠(chéng)信、謹(jǐn)慎客觀、獨(dú)立透明

D

獨(dú)立透明、誠(chéng)信客觀、謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)、公正公平

向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員,應(yīng)在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn),但不得同時(shí)注冊(cè)為( ?)。

A

證券交易經(jīng)理

B

證券分析師

C

風(fēng)險(xiǎn)管理顧問(wèn)

D

期貨投資咨詢師

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù),違反法律、行政法規(guī)和( ?)的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

A

《證券投資基金法》

B

《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

C

《證券投資基金暫行管理辦法》

D

《基金運(yùn)作管理辦法》

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