客戶尋找理財師服務(wù)的動因中,家庭狀況的改變不包括( )。
- A
結(jié)婚、離婚
- B
遷居移民
- C
喪偶
- D
離職或臨近退休
客戶尋找理財師服務(wù)的動因中,家庭狀況的改變不包括( )。
結(jié)婚、離婚
遷居移民
喪偶
離職或臨近退休
根據(jù)長期實踐經(jīng)驗,激發(fā)客戶尋找理財師服務(wù)的動因往往是因為客戶自身情況的一些變化,如資產(chǎn)狀況發(fā)生改變:由于證券市場的低迷,導(dǎo)致個人投資資產(chǎn)的縮水,重要資產(chǎn)的購買或出售、接受饋贈或遺產(chǎn)等;或者是因為家庭狀況發(fā)生改變:如結(jié)婚、離婚、喪偶、遷居移民等;或是事業(yè)上的變化,如失業(yè)、創(chuàng)業(yè)、離職或臨近退休等。
多做幾道
在理財規(guī)劃書中,客戶目前比較關(guān)心的理財重點以及中、長期理財目標(biāo)屬于( )。
客戶家庭基本信息
客戶財務(wù)狀況分析
理財目標(biāo)的評估和分析
綜合理財規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是()。
各類假設(shè)
主要收支的基數(shù)
可配置投資性資產(chǎn)的額度
客戶的成長環(huán)境
下列關(guān)于理財規(guī)劃書的描述,錯誤的是()。
可幫助理財規(guī)劃師做好工作,與客戶無關(guān)
理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術(shù)語,但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰
理財規(guī)劃書所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致
理財規(guī)劃書的最后部分是( )。
執(zhí)行確認書
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議
近年來,海外發(fā)達國家的理財行業(yè)對“金融消費者權(quán)益保護”越來越關(guān)注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進行( )。
理財師的基本信息披露
金融機構(gòu)的信息披露
綜合理財規(guī)劃服務(wù)披露
利益披露
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