國際上財富傳承的工具有多種,關(guān)于它們各自的優(yōu)劣勢的說法錯誤的有()。
- A
遺囑簡單且為大眾熟悉認可,但易失去家族事務的私密性和引發(fā)遺產(chǎn)糾紛
- B
稅收遞延養(yǎng)老金只要符合監(jiān)管要求,可免于繳稅,期限無限制
- C
基金會不能用于家族代際間傳承財富,缺乏流動性和靈活性
- D
聯(lián)名賬戶獲取的凈利潤可規(guī)避遺產(chǎn)稅和贈與稅
- E
人壽保險不繳納遺產(chǎn)稅,不需要公證和支付遺囑執(zhí)行費用
國際上財富傳承的工具有多種,關(guān)于它們各自的優(yōu)劣勢的說法錯誤的有()。
遺囑簡單且為大眾熟悉認可,但易失去家族事務的私密性和引發(fā)遺產(chǎn)糾紛
稅收遞延養(yǎng)老金只要符合監(jiān)管要求,可免于繳稅,期限無限制
基金會不能用于家族代際間傳承財富,缺乏流動性和靈活性
聯(lián)名賬戶獲取的凈利潤可規(guī)避遺產(chǎn)稅和贈與稅
人壽保險不繳納遺產(chǎn)稅,不需要公證和支付遺囑執(zhí)行費用
B項,稅收遞延養(yǎng)老金的節(jié)稅效果有限,“只要符合監(jiān)管要求,可免于繳稅,期限無限制”是基金會的優(yōu)勢;D項,聯(lián)名賬戶不能節(jié)稅,“獲取的凈利潤可規(guī)避遺產(chǎn)稅和贈與稅”是跨輩分貸款的優(yōu)勢。
多做幾道
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務風險是比較廣泛的,其中包括( )。
財產(chǎn)風險
人身風險
責任風險
投資風險
信用風險
理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對客戶各方面的財務信息進行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結(jié)構(gòu)分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標的說法正確的有()。
收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產(chǎn)負債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標準
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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