一般來(lái)說(shuō),客戶對(duì)退休后生活樂觀估計(jì)的原因包括( )。
- A
認(rèn)為社會(huì)基本醫(yī)療保障足夠承擔(dān)醫(yī)療費(fèi)用
- B
未充分考慮旅游、培養(yǎng)興趣愛好等生活方式成本
- C
未充分考慮通貨膨脹帶來(lái)的資金貶值
- D
認(rèn)為兒女將來(lái)的收入可覆蓋其生活費(fèi)用
- E
認(rèn)為退休養(yǎng)老是很久遠(yuǎn)的事
一般來(lái)說(shuō),客戶對(duì)退休后生活樂觀估計(jì)的原因包括( )。
認(rèn)為社會(huì)基本醫(yī)療保障足夠承擔(dān)醫(yī)療費(fèi)用
未充分考慮旅游、培養(yǎng)興趣愛好等生活方式成本
未充分考慮通貨膨脹帶來(lái)的資金貶值
認(rèn)為兒女將來(lái)的收入可覆蓋其生活費(fèi)用
認(rèn)為退休養(yǎng)老是很久遠(yuǎn)的事
客戶對(duì)退休后生活樂觀估計(jì)的原因包括:①認(rèn)為退休后的社會(huì)保障、養(yǎng)老金計(jì)劃或個(gè)人儲(chǔ)蓄投資能夠保障退休生活;②認(rèn)為社會(huì)基本醫(yī)療保障足夠承擔(dān)醫(yī)療費(fèi)月③認(rèn)為退休后生活開支會(huì)明顯減少,未充分考慮旅游、培養(yǎng)興趣愛好等生活方式成本④未充分考慮通貨膨脹帶來(lái)的資金貶值,覺得擁有一筆看似不菲的養(yǎng)老金就能高枕憂;⑤性格上決定其較關(guān)心當(dāng)前生活,不愿意以影響當(dāng)前生活的品質(zhì)為代價(jià)規(guī)劃 未來(lái)認(rèn)為退休養(yǎng)老畢竟還是很久遠(yuǎn)的事。
多做幾道
下列屬于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
對(duì)每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長(zhǎng)率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時(shí)候進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時(shí)候,及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長(zhǎng)性
積極制定完善的家庭財(cái)富保障計(jì)劃
一個(gè)普通家庭潛在的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是比較廣泛的,其中包括( )。
財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
人身風(fēng)險(xiǎn)
責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
投資風(fēng)險(xiǎn)
信用風(fēng)險(xiǎn)
理財(cái)師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對(duì)客戶各方面的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結(jié)構(gòu)分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。
對(duì)每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長(zhǎng)率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時(shí)候進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時(shí)候,及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長(zhǎng)性
積極制定完善的家庭財(cái)富保障計(jì)劃
在家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析中,對(duì)于涉及到的不同指標(biāo)的說(shuō)法正確的有()。
收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)
凈儲(chǔ)蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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