下列關于計算資金缺口的說法，正確的是( )。
- A
客戶應該自籌的退休資金，即為退休規(guī)劃的資金缺口
- B
退休養(yǎng)老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定養(yǎng)老金
- C
“小缺口”=“大缺口”一已經(jīng)積累退休養(yǎng)老金基金的現(xiàn)值
- D
養(yǎng)老金赤字=養(yǎng)老金總需求一養(yǎng)老金總供給
- E
“小缺口”=PV退休需求一(FV退休前資金積累+PV退休后既定養(yǎng)老金)
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內容的有( )。
- A
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
- B
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調整
- C
當投資結果發(fā)生偏離的時候，及時進行調整和糾正
- D
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
- E
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務風險是比較廣泛的，其中包括( )。
- A
財產(chǎn)風險
- B
人身風險
- C
責任風險
- D
投資風險
- E
信用風險
理財師需要在整理客戶信息的基礎上，需要對客戶各方面的財務信息進行綜合分析，包括( )。
- A
水平分析
- B
垂直分析
- C
結構分析
- D
量化分析
- E
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內容的有（）。
- A
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
- B
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調整
- C
當投資結果發(fā)生偏離的時候，及時進行調整和糾正
- D
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
- E
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務現(xiàn)狀分析中，對于涉及到的不同指標的說法正確的有（）。
- A
收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
- B
資產(chǎn)負債率宜在30%～60%。
- C
償付比率反映的是償債能力的高低
- D
一般融資比率以不高于40%為標準
- E
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入（稅后收入）的25%為宜