題目

保險代理人在評估客戶保費支出預(yù)算時，常用的評估方法有( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    遺屬需求法

  • B

    20%法則

  • C

    倍數(shù)法則

  • D

    資產(chǎn)比例法

  • E

    生命價值法

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A,C,E

保險代理人在評估客戶保費支出預(yù)算時，常用的評估方法有：①倍數(shù)法則，是以家庭收入的簡單倍數(shù)關(guān)系粗略估算保險需求的經(jīng)驗法則，最常用的是“雙十法則”;②生命價值法，又稱凈收入彌補法，是以家庭成員的生命價值為依據(jù)，來確定家庭壽險保額的基本方法;③遺屬需求法，是通過計算未來所必需的累計支出費用來估算保險需求的基本方法，它從需求的角度考慮一個家庭在其主要收入來源消失后，為恢復(fù)或維持原有的生活水平所產(chǎn)生的資金缺口。

多做幾道

下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率

  • B

    當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整

  • C

    當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候，及時進(jìn)行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的，其中包括(　　)。

  • A

    財產(chǎn)風(fēng)險

  • B

    人身風(fēng)險

  • C

    責(zé)任風(fēng)險

  • D

    投資風(fēng)險

  • E

    信用風(fēng)險

理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上，需要對客戶各方面的財務(wù)信息進(jìn)行綜合分析，包括(　　)。

  • A

    水平分析

  • B

    垂直分析

  • C

    結(jié)構(gòu)分析

  • D

    量化分析

  • E

    定性分析

下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有（）。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率

  • B

    當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整

  • C

    當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候，及時進(jìn)行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中，對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有（）。

  • A

    收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力

  • B

    資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%～60%。

  • C

    償付比率反映的是償債能力的高低

  • D

    一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)

  • E

    凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入（稅后收入）的25%為宜

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