某客戶周先生今年32歲,妻子28歲,二人均在國有企業(yè)工作,享受健全的社會保險與公共醫(yī)療,他們還有一個1歲半的孩子,周先生年收入為160000元,周太太年收入約為80000元。關(guān)于周先生家庭建立保險規(guī)劃,下列做法中錯誤的是( )。
- A
周先生家庭需要補充的商業(yè)保險最好不要超過年繳保費24000元
- B
優(yōu)先保障一歲半的孩子
- C
優(yōu)先保障收入較高的周先生
- D
周先生的保費支出應(yīng)高于妻子的保費支出
某客戶周先生今年32歲,妻子28歲,二人均在國有企業(yè)工作,享受健全的社會保險與公共醫(yī)療,他們還有一個1歲半的孩子,周先生年收入為160000元,周太太年收入約為80000元。關(guān)于周先生家庭建立保險規(guī)劃,下列做法中錯誤的是( )。
周先生家庭需要補充的商業(yè)保險最好不要超過年繳保費24000元
優(yōu)先保障一歲半的孩子
優(yōu)先保障收入較高的周先生
周先生的保費支出應(yīng)高于妻子的保費支出
周先生是家庭的主要經(jīng)濟支柱,承擔(dān)整個家庭的支出,一旦其工作能力有所減弱甚至喪失,從而收入降低甚至完全喪失,給家庭生活帶來巨大的影響,所以應(yīng)該優(yōu)先保障周先生。
多做幾道
在理財規(guī)劃書中,客戶目前比較關(guān)心的理財重點以及中、長期理財目標(biāo)屬于( )。
客戶家庭基本信息
客戶財務(wù)狀況分析
理財目標(biāo)的評估和分析
綜合理財規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是()。
各類假設(shè)
主要收支的基數(shù)
可配置投資性資產(chǎn)的額度
客戶的成長環(huán)境
下列關(guān)于理財規(guī)劃書的描述,錯誤的是()。
可幫助理財規(guī)劃師做好工作,與客戶無關(guān)
理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術(shù)語,但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰
理財規(guī)劃書所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致
理財規(guī)劃書的最后部分是( )。
執(zhí)行確認(rèn)書
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議
近年來,海外發(fā)達國家的理財行業(yè)對“金融消費者權(quán)益保護”越來越關(guān)注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進行( )。
理財師的基本信息披露
金融機構(gòu)的信息披露
綜合理財規(guī)劃服務(wù)披露
利益披露
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