小李購買了某公司的終身壽險,終身壽險的本質特征是無論被保險人何時死亡,保險公司都要支付死亡保險金。下列關于終身壽險的描述錯誤的是( )。
- A
終身壽險相當于一份100歲到期的定期壽險
- B
終身壽險的保單所有人必須通過退保才能獲得資金
- C
大多數終身壽險保單屬于分紅保單
- D
終身壽險也有部分保單屬于非分紅終身壽險
小李購買了某公司的終身壽險,終身壽險的本質特征是無論被保險人何時死亡,保險公司都要支付死亡保險金。下列關于終身壽險的描述錯誤的是( )。
終身壽險相當于一份100歲到期的定期壽險
終身壽險的保單所有人必須通過退保才能獲得資金
大多數終身壽險保單屬于分紅保單
終身壽險也有部分保單屬于非分紅終身壽險
終身壽險指以死亡為給付保險金條件,且保險期限為終身的人壽保險。終身壽險具有保單現金價值,即被保險人要求解約或退保時,壽險公司應該發(fā)還的金額。
多做幾道
在理財規(guī)劃書中,客戶目前比較關心的理財重點以及中、長期理財目標屬于( )。
客戶家庭基本信息
客戶財務狀況分析
理財目標的評估和分析
綜合理財規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設置的是()。
各類假設
主要收支的基數
可配置投資性資產的額度
客戶的成長環(huán)境
下列關于理財規(guī)劃書的描述,錯誤的是()。
可幫助理財規(guī)劃師做好工作,與客戶無關
理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術語,但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰
理財規(guī)劃書所包含的信息、結論應前后一致
理財規(guī)劃書的最后部分是( )。
執(zhí)行確認書
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財規(guī)劃服務協議
近年來,海外發(fā)達國家的理財行業(yè)對“金融消費者權益保護”越來越關注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進行( )。
理財師的基本信息披露
金融機構的信息披露
綜合理財規(guī)劃服務披露
利益披露
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