商業(yè)銀行發(fā)放貸款時,來嚴格執(zhí)行先落實抵押手續(xù)、后放款的規(guī)定,致使貸款處于無抵押的高風險狀態(tài),此類風險事件屬于( )類別。
- A
操作風險
- B
流動性風險
- C
法律風險
- D
市場風險
商業(yè)銀行發(fā)放貸款時,來嚴格執(zhí)行先落實抵押手續(xù)、后放款的規(guī)定,致使貸款處于無抵押的高風險狀態(tài),此類風險事件屬于( )類別。
操作風險
流動性風險
法律風險
市場風險
內部流程因素引起的操作風險是指由于商業(yè)銀行業(yè)務流程缺失、設計不完善,或者沒有被嚴格執(zhí)行而造成的損失。若銀行未在授信管理規(guī)定中明確“先落實抵押手續(xù)、后放款”的規(guī)定,則屬于該商業(yè)銀行流程缺失、設計不完善;若有明確規(guī)定,但沒有被嚴格執(zhí)行,或者對客戶通融辦理授信提款,在貸后管理中未及時完成有關手續(xù),則屬于執(zhí)行無效。
多做幾道
()是指對于無法通過資產(chǎn)負債表和相關業(yè)務調整進行自我對沖的風險,通過衍生產(chǎn)品市場進行對沖。
系統(tǒng)性風險對沖
非系統(tǒng)性風險對沖
自我對沖
市場對沖
下列選項中,不屬于商業(yè)銀行操作風險分類依據(jù)的是( )。
人員因素
外部流程
系統(tǒng)缺陷
外部事件
一家商業(yè)銀行在交易過程中,結算系統(tǒng)發(fā)生故障導致結算失敗,下列說法正確的是()。
此情形屬于市場風險的一種
此情形是操作風險的表現(xiàn)
此情形會造成交易成本下降
此情形不會引發(fā)信用風險
全面的風險管理模式強調信用風險、()和操作風險并舉,組織流程再造與技術手段創(chuàng)新并舉的全面風險管理模式。
市場風險
流動風險
戰(zhàn)略風險
法律風險
商業(yè)銀行限額管理對控制其各種業(yè)務活動的風險是很有必要的,以下有關限額管理的說法,不正確的是( )。
限額是指時某一客戶(單一法人或集團法人)所確定的、在一定時期內商業(yè)銀行能夠接受的最大信用暴露
在限額管理中,給予客戶的授信額度只包含貸款,而不包括其他或有負債
限額管理的目的是確保所發(fā)生的風險總能被事先設定的風險資本加以覆蓋
商業(yè)銀行在考慮對客戶授信時不能僅僅根據(jù)客戶的最高債務承受額提供授信,還必須將客戶在其他商業(yè)銀行的原有授信、在本行的原有授信和準備發(fā)放的新授信一并加以考慮
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