題目
下列關(guān)于理財顧問服務的表述,錯誤的是()。
  • A

    理財顧問服務涉及的內(nèi)容包括提出客戶資產(chǎn)配置建議

  • B

    理財顧問服務中商業(yè)銀行會涉及客戶財務資源的具體操作

  • C

    在了解客戶的財務狀況之后,所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況

  • D

    動態(tài)分析客戶財務狀況是財務分析的關(guān)鍵

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在理財規(guī)劃服務中,金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作,只提供建議,最終決策權(quán)在客戶。故選項B錯誤。

多做幾道

商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務活動是( ?)。

A

綜合理財服務

B

理財顧問服務

C

財務顧問服務

D

投資顧問服務

個人理財業(yè)務是建立在( ?)關(guān)系基礎之上的銀行業(yè)務,是一種個性化、綜合化服務。

A

委托—代理

B

委托—顧問

C

顧問—受托

D

受托—代理

個人理財最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。

A

英國

B

德國

C

美國

D

法國

20世紀30年代到60年代,是國外個人理財業(yè)務的( ?)。

A

萌芽階段

B

形成時期

C

成熟時期

D

發(fā)展時期

( ?),處于國外個人理財業(yè)務的形成和發(fā)展時期。

A

20世紀30年代

B

20世紀50年代

C

20世紀70年代

D

20世紀90年代

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