Megatech 公司是一家大型上市公司。公司的財務(wù)主管正在分析可供選擇的第3 季度短期融資方案,Megatech 公司七月所需資金平均為$800 萬,八月為$1200 萬,九月為$1000 萬。下列方案可供選擇:
方案1:于7 月1 日發(fā)行商業(yè)票據(jù),金額為$1200 萬,有效年利率為7%。超出所需金額的資金,存放到第一城市銀行的Megatech 投資賬戶中賺取利息,年利率為4%;
方案2:使用第一城市銀行的貸款額度,每月以優(yōu)惠利率計息,預(yù)計七月、八月利率均為8%,九月利率為8.5%。
基于以上信息,財務(wù)主管應(yīng)該采取以下哪項行動?