基金銷售機構在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時
2021-11-21 05:12:00 來源：網(wǎng)絡
基金法律法規(guī) 單項選擇題
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基金銷售機構在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當?shù)氖?)
A.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明
B.對投資者的專業(yè)知識進行考查
C.要求投資者提供收入證明
D.有義務向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報
參考答案：D
參考解析：
符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：
(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。
(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷的自然人投資者。
普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向基金銷售機構提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果，提供相關證明材料。
基金銷售機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由。
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