傘型基金和分級基金的區(qū)別
傘型基金也稱“傘子基金”或“傘子結(jié)構(gòu)基金”,是基金的一種組織形式。在這一組織結(jié)構(gòu)下,基金發(fā)起人可根據(jù)一份總的基金招募書,設(shè)立多只“子基金”或稱“成分基金”,這些基金相互之間可根據(jù)規(guī)定的程序及費(fèi)率水平進(jìn)行轉(zhuǎn)換,由這些子基金共同構(gòu)成的基金體系便被稱為“傘型基金”。
那么,傘型基金的優(yōu)勢有哪些呢?
1、與其他單一結(jié)構(gòu)的基金相比,傘型基金能夠滿足不同投資者在投資目標(biāo)、投資對象、投資地區(qū)、投資方向上的要求,可以在同一品牌下更廣泛地吸引具有不同投資偏好的眾多投資者。
2、傘型基金能夠突出該基金規(guī)模龐大、品種齊全、管理統(tǒng)一的特點(diǎn),增強(qiáng)基金投資者對基金品牌的信任感,并有利于發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢,從而降低管理成本。
3、傘型基金還具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能,可根據(jù)市場需求,以比單一基金更高的效率、更低的成本不斷推出新的子基金品種。
4、從傘型基金在國際基金市場的發(fā)展來看,目前該類基金品種已經(jīng)成為國際基金市場的主流品種之一。
分級基金又叫“結(jié)構(gòu)型基金”,是指在一個(gè)投資組合下,通過對基金收益或凈資產(chǎn)的分解,形成兩級(或多級)風(fēng)險(xiǎn)收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。
它的主要特點(diǎn)是將基金產(chǎn)品分為兩類或多類份額,并分別給予不同的收益分配。而分級基金各子基金的凈值與份額占比的乘積之和便等于母基金的凈值。例如拆分成兩類份額的母基金凈值=A類子基凈值×A份額占比%+B類子基凈值×B份額占比%。但如果母基金不進(jìn)行拆分,則其本身就是一個(gè)普通的基金。
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