“2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》預習試題及答案(5)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng)基金從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　12、基金管理公司在設立子公司時，要認清自身基礎定位，結(jié)合自身資源稟賦，遵循監(jiān)管要求，梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅持以公募基金為主業(yè)，以(　)為原則，避免母子公司同業(yè)競爭、盲目發(fā)展。

　　A、專業(yè)化、特色化、差異化

　　B、專業(yè)化、全面化、同質(zhì)化

　　C、公平化、局部化、高質(zhì)化

　　D、公平化、服務化、效益化

　　13、在設置業(yè)務體系和組織架構(gòu)時，一定要體現(xiàn)的原則包括(　)。

　?、?相互制約和不相容職責分離原則

　　Ⅱ.授權清晰原則

　?、?適時性原則

　?、?權責分離原則

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　14、下圖為基金公司的組織架構(gòu)圖，圖中的空白框中應該填入的機構(gòu)為(　)。

　　A、獨立董事

　　B、監(jiān)事會

　　C、職工大會

　　D、董事長

　　15、在基金公司的具體機構(gòu)設置中，投資決策委員會所議事項具體包括(　)。

　?、?決定公司的投資決策程序及權限設置原則

　?、?決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案

　?、?審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案

　　Ⅳ.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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　　16、在基金公司的具體機構(gòu)設置中，投資決策委員會定期會議又分為例會和年會，例會(　)召開一次。

　　A、每年

　　B、每半年

　　C、每季

　　D、每月

　　17、在基金公司的具體機構(gòu)設置中，產(chǎn)品審批委員會所議事項不包括(　)。

　　A、討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略

　　B、審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風險

　　C、制定、修訂公司的估值政策及程序

　　D、根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風險等級

　　18、在基金公司的具體機構(gòu)設置中，風險控制委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議可以(　)召開一次。

　　A、每月

　　B、每季

　　C、每半年

　　D、每年

　　19、在基金公司的具體機構(gòu)設置中，運營估值委員會可以包括(　)。

　?、?IT治理委員會

　?、?風控委員會

　　Ⅲ.投資委員會

　?、?估值委員會

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　20、在基金公司的具體機構(gòu)設置中，估值委員會的組成人員包括(　)。

　?、?督察長

　　Ⅱ.投資/研究總監(jiān)

　?、?合規(guī)風控部門

　?、?基金運營部

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　21、關于基金公司投資、研究、交易部門，以下說法錯誤的是(　)。

　　A、投資部負責根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理，向交易部下達投資指令

　　B、按照投資標的，可以細分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險資金投資部、社保資金投資部等

　　C、交易部是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃

　　D、研究部是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析

　　22、基金公司的(　)是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營戰(zhàn)略，從董事會、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營中，識別潛在風險，評估風險的影響程度，并根據(jù)公司風險偏好制定風險應對策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風險的持續(xù)過程。

　　A、合規(guī)管理

　　B、運營管理

　　C、風險管理

　　D、戰(zhàn)略管理

　　23、基金公司風險管理的目標不包括(　)。

　　A、不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益

　　B、建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業(yè)務的順利運行，確保基金資產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展

　　C、維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作

　　D、維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確?；鸸芾砣撕屯泄苋死孀畲蠡?/p>

　　24、風險管理作為公司的標志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應始終把風險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾，這體現(xiàn)基金公司在風險管理中應當遵循(　)原則。

　　A、最高性

　　B、全面性

　　C、獨立性

　　D、適時性

　　25、針對具體業(yè)務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)基金公司在風險管理中應當遵循(　)原則。

　　A、定性和定量相結(jié)合

　　B、互相配合

　　C、獨立性

　　D、權責匹配

　　26、關于基金公司進行風險管理的組織架構(gòu)和職能，以下說法錯誤的是(　)。

　　A、基金公司應設立獨立于業(yè)務體系匯報路徑的風險管理職能部門或崗位，并配備有效的風險管理系統(tǒng)和足夠的專業(yè)人員

　　B、基金公司各業(yè)務部門應當執(zhí)行風險管理的基本制度流程，定期對本部門的風險進行評估，對其風險管理制度和流程的有效性負責

　　C、公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任

　　D、在風險管理責任的劃分上，各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，督察長是相應投資組合風險管理的第一責任人

　　27、公司管理層下可以設立履行風險管理職能的委員會，如操作風險委員會、股票投資風險委員會、信用風險委員會等。這些專業(yè)風險管理委員會對管理層負責，協(xié)助管理層履行的職責包括(　)。

　?、?指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務單元開展風險管理工作

　?、?制訂相關風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和風險承受能力相一致

　?、?識別公司各項業(yè)務所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務流程的風險進行評估，制定重大風險的解決方案

　?、?識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務的新增風險，并制定控制措施

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　28、從基金公司內(nèi)外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為(　)。

　　Ⅰ.業(yè)務風險

　?、?投資風險

　　Ⅲ.操作風險

　?、?國家風險

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　29、在基金公司面臨的投資風險中，(　)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導致債券價格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)生的風險。

　　A、市場風險

　　B、流動性風險

　　C、政治風險

　　D、信用風險

　　30、在基金公司面臨的操作風險中，以下不屬于制度和流程風險管理方法的是(　)。

　　A、基金公司應該建立合規(guī)、適用、清晰的日常運作制度體系，包括制度、日常操作流程

　　B、建立前、后臺或關鍵崗位間職責分工和制約機制，加強對員工在制度和流程方面的培訓

　　C、建立適當?shù)娜肆Y源政策，避免核心人員流失

　　D、強化對制度和流程有效性的稽核

　　31、危機處理應遵循的原則包括(　)。

　　Ⅰ.損失賠償原則

　?、?盡快恢復原則

　　Ⅲ.積極溝通原則

　?、?認真總結(jié)的原則

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案及解析

　　參考答案及解析：

　　1、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查治理結(jié)構(gòu)。相關法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：(1)基金份額持有人利益優(yōu)先原則。(2)公司獨立運作原則。(3)制衡原則。(4)公司的統(tǒng)一性和完整性原則。(5)股東誠信與合作原則。(6)公平對待原則。(7)業(yè)務與信息隔離原則。(8)經(jīng)營運作公開、透明原則。(9)長效激勵約束原則。(10)人員敬業(yè)原則

　　2、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查治理結(jié)構(gòu)。相關法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：(1)基金份額持有人利益優(yōu)先原則。(2)公司獨立運作原則。(3)制衡原則。(4)公司的統(tǒng)一性和完整性原則。(5)股東誠信與合作原則。(6)公平對待原則。(7)業(yè)務與信息隔離原則。(8)經(jīng)營運作公開、透明原則。(9)長效激勵約束原則。(10)人員敬業(yè)原則

　　3、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查治理結(jié)構(gòu)。公司應當在組織機構(gòu)和人員的責任體系、報告路徑、決策機制等幾個方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性。在董事會層面，在制度建設過程中應當保證公司的責任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構(gòu)和人員報告基金財產(chǎn)運用具體事項，不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營決策權讓渡給股東或其他機構(gòu)和人員。在經(jīng)理層層面，在職權范圍內(nèi)應保證公司經(jīng)營活動獨立、自主決策，不受他人干預，不得將經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員。在公司文化層面，應當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂情況

　　4、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查相關方的權利和義務。基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權利，并承擔相應的義務。公司股東享有的權利包括：(1)收益分配權。(2)表決和監(jiān)督權。(3)知情權

　　5、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查相關方的權利和義務?；鸸竟蓶|按其在基金公司出資比例對公司享有權利，并承擔相應的義務?；鸸竟蓶|必須承擔的義務包括：(1)履行出資義務。(2)尊重公司的獨立性。(3)長期投資的理念

　　6、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查相關方的權利和義務。股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料

　　7、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查股東會。一般來說，基金公司股東會依法可以行使的職權包括：(1)決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃。(2)選舉和更換董事，批準董事的報酬事項;選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準監(jiān)事的報酬事項。(3)審議批準公司的年度財務預算方案和經(jīng)審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。(4)對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權的證券的發(fā)行作出決議;對股東轉(zhuǎn)讓股權作出決議;批準成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司;對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。(5)修改公司章程，批準對公司經(jīng)營范圍的任何修改

　　8、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查董事和董事會。按照相關法律法規(guī)，基金公司董事會依法行使以下職權：(1)執(zhí)行股東會的決議;(2)批準總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設計上保證公司責任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立;(3)批準總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案;(4)聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜;(5)批準公司與公司任何股東或者任何關聯(lián)公司進行的重大關聯(lián)交易;(6)審議公司管理的公募基金的定期報告;(7)批準聘任或者替換會計師事務所

　　9、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查董事和董事會。獨立董事制度有兩方面重要內(nèi)容：一是規(guī)定獨立董事的人數(shù)及在董事會的人數(shù)比例，二是在議事規(guī)則、表決機制的安排上合理發(fā)揮獨立董事的作用

　　10、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查監(jiān)事和監(jiān)事會。監(jiān)事會向股東會負責

　　11、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查管理層和督察長制度。督察長的職責包括：(1)組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導公司各部門及其下屬機構(gòu)實施。(2)對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務方案進行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。(3)對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查。(4)向董事會、總經(jīng)理等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的幵展情況。(5)及時處理監(jiān)管部門和自律組織要求調(diào)查的事項，配合監(jiān)管部門和自律組織對公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。(6)保存履行職責的相關文件、資料、底稿，包括合規(guī)審查意見、合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿和履職記錄等，以備審查

　　12、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機構(gòu)設置原則。基金管理公司在設立子公司時，要認清自身基礎定位，結(jié)合自身資源稟賦，遵循監(jiān)管要求，梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅持以公募基金為主業(yè)，以專業(yè)化、特色化、差異化為原則，避免母子公司同業(yè)競爭、盲目發(fā)展

　　13、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機構(gòu)設置原則。在設置業(yè)務體系和組織架構(gòu)時，一定要體現(xiàn)以下幾個原則：(1)相互制約和不相容職責分離原則。(2)授權清晰原則。(3)適時性原則

　　14、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查具體機構(gòu)設職。圖中的空白框中應該填入的機構(gòu)為監(jiān)事會

　　15、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機構(gòu)設置。投資決策委員會所議事項具體為：(1)決定公司的投資決策程序及權限設置原則;(2)決定基金的投資原則、投資目標和投資理念;(3)決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案;(4)審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案;(5)審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況;⑥定期檢討并調(diào)整投資限制性指標

　　16、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機構(gòu)設置。投資決策委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議又分為例會和年會。年會每年召開一次，審議通過基金年度投資目標和計劃;例會每月召開一次，討論基金投資的各有關事宜。如有必要，召開投資決策委員會臨時會議

　　17、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查具體機構(gòu)設置。產(chǎn)品審批委員會所議事項包括：(1)討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略;(2)審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風險;(3)根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風險等級

　　18、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查具體機構(gòu)設置。風險控制委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議可以每月召開一次;對于突發(fā)事件，經(jīng)委員會成員提議可以召開臨時會議

　　19、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機構(gòu)設置。運營估值委員會可以包括IT治理委員會和估值委員會

　　20、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查具體機構(gòu)設置。估值委員會由公司主管基金運營的副總經(jīng)理、督察長、投資/研究總監(jiān)、合規(guī)風控部門、基金運營部等相關人員組成

　　21、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查具體機構(gòu)設置。投資部按照投資標的可以細分為權益部、債券部、衍生投資部、國際投資部等;按照客戶來源，可以細分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險資金投資部、社保資金投資部等

　　22、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風險管理。基金公司的風險管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營戰(zhàn)略，從董事會、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營中，識別潛在風險，評估風險的影響程度，并根據(jù)公司風險偏好制定風險應對策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風險的持續(xù)過程

　　23、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險管理?；鸸撅L險管理的目標可以概括為以下幾個方面：(1)嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格。維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。(2)不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益。(3)建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業(yè)務的順利運行，確保基金資產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。(4)維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作

　　24、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風險管理。最高性原則：風險管理作為公司的標志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應始終把風險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾

　　25、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風險管理。定性和定量相結(jié)合原則：針對具體業(yè)務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性

　　26、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險管理。在風險管理責任的劃分上，各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，基金經(jīng)理是相應投資組合風險管理的第一責任人

　　27、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風險管理。公司管理層下可以設立履行風險管理職能的委員會，如操作風險委員會、股票投資風險委員會、信用風險委員會等。這些專業(yè)風險管理委員會對管理層負責，協(xié)助管理層履行以下職責：指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務單元開展風險管理工作;制訂相關風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和風險承受能力相一致;識別公司各項業(yè)務所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務流程的風險進行評估，制定重大風險的解決方案;識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務的新增風險，并制定控制措施;重點關注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案;根據(jù)公司風險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務單元職責分工，組織實施風險應對方案

　　28、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風險管理。從基金公司內(nèi)外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為業(yè)務風險、投資風險和操作風險三大類

　　29、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險管理。信用風險是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導致債券價格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)生的風險

　　30、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風險管理。在管理制度和流程風險時，基金公司應該建立合規(guī)、適用、清晰的日常運作制度體系，包括制度、日常操作流程，尤其是關鍵業(yè)務操作的制約機制;建立前、后臺或關鍵崗位間職責分工和制約機制，加強對員工在制度和流程方面的培訓;強化對制度和流程有效性的稽核

　　31、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風險管理。危機處理應遵循的原則是：(1)完備性原則。(2)預防為主的原則。(3)及時報告原則。(4)優(yōu)先性原則。(5)相互協(xié)作原則。(6)盡快恢復原則。(7)積極溝通原則。(8)認真總結(jié)的原則

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