2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》提分試題(3)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題,請關(guān)注新東方在職上網(wǎng)頻道,或微信搜索“職上金融人”。
1、合規(guī)管理部門對()負(fù)責(zé)。
A、總經(jīng)理
B、董事會
C、督察長
D、監(jiān)事會
正確答案: A
【解析】合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。
2、長期以來,我國居民的主要理財(cái)方式是()。
A、投資
B、保險(xiǎn)
C、貨幣儲蓄
D、股票
正確答案: C
【解析】長期以來,我國居民的主要理財(cái)方是貨幣儲蓄。
3、()是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。
A、期貨市場和股票市場
B、基金市場和股票市場
C、股票市場和債券市場
D、金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
正確答案: D
【解析】金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。
4、基金銷售市場細(xì)分的原則不包括()
A、準(zhǔn)入原則
B、可測原則
C、成長原則
D、識別原則和利潤原則
正確答案: A
【解析】基金銷售市場細(xì)分的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則
5、從公司層而看,美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。
A、專業(yè)資產(chǎn)管理公司
B、銀行
C、保險(xiǎn)公司
D、證券公司
正確答案: D
【解析】從公司層面看,美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括:①銀行;②保險(xiǎn)公司;③專業(yè)資產(chǎn)管理公司。
6、()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度,了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程,并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。
A、專業(yè)性原則
B、協(xié)調(diào)性原則
C、獨(dú)立性原則
D、公正性原則
正確答案: A
【解析】專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度,了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程,并準(zhǔn)確理和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。
7、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn),混合基金是指()基金。
A、主要投資于股票、債券,且60%以上投資于股票
B、主要投資于股票、債券,且80%以上投資于債券
C、主要投資于股票、債券和貨幣試產(chǎn)工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的
D、主要投資于股票、債券,且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具
正確答案: C
【解析】根據(jù)證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的的為混合基金。
8、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止,重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告()。
A、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)
B、證券業(yè)協(xié)會
C、董事會
D、基金業(yè)協(xié)會
正確答案: A
【解析】督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止,重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。
9、目前,LOF的交易在()進(jìn)行。
A、指定代銷網(wǎng)點(diǎn)
B、登記結(jié)算公司
C、上海交易所
D、深圳交易所
正確答案: D
【解析】本題考查LOF份額的上市交易。
10、()是指通過受教育者自身以外的力量,對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。
A、職業(yè)道德
B、道德
C、職業(yè)道德教育
D、職業(yè)道德修養(yǎng)
正確答案: C
【解析】職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量,對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。
11、()在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí),有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查,發(fā)現(xiàn)存在問題的,可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。
A、證券業(yè)協(xié)會
B、基金業(yè)協(xié)會
C、中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)
D、監(jiān)控中心
正確答案: C
【解析】中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí),有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查,發(fā)現(xiàn)存在問題的,可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。
12、公開披露的基金信息不包括()。
A、證券投資業(yè)績預(yù)測
B、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值
C、基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告
D、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議
正確答案: A
【解析】公開披露的基金信息包括:①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購、贖回價(jià)格;⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;⑦臨時(shí)報(bào)告;⑧基金份額持有人大會決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;⑩涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;
13、()是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。
A、證券投資基金法
B、基金托管協(xié)議
C、基金招募說明書
D、基金合同
正確答案: D
【解析】基金合同是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。
14、注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu),同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。
A、證券交易所
B、基金托管人
C、證監(jiān)會
D、基金份額持有人
正確答案: B
【解析】注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu),同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。
15、目前,我國貨幣市場工具不可以由()發(fā)行。
A、證券公司
B、政府
C、金融機(jī)構(gòu)
D、信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)
正確答案: A
【解析】貨幣市場工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。
16、基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括()。
A、真實(shí)性原則
B、準(zhǔn)確性原則
C、及時(shí)性原則
D、規(guī)范性原則
正確答案: D
【解析】基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)道循的墓本原則:真實(shí)性原則;準(zhǔn)確性原則;完整性原則;及時(shí)性原則;公平披露原則。
17、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息,并保證所披露信息的().
A、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性
B、及時(shí)性、真實(shí)性和效益性
C、規(guī)范性、完整性和及時(shí)性
D、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性
正確答案: D
【解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息,并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
18、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括()。
A、招募說明書正式文本
B、基金合同草案
C、律師事務(wù)所出具的法律意見書
D、基金募集申請報(bào)告
正確答案: A
【解析】另外還有基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等五個(gè)主要文件。
19、關(guān)于LOF的交易規(guī)則,不正確的是()。
A、漲跌幅限制為5%
B、申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.001元
C、上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值
D、買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍
正確答案: A
【解析】LOF的漲跌幅限制為10%。
20、債券與債券基金的異同點(diǎn),正確的是()。
A、債券沒有確定的到期日
B、債券的利息固定的收益不如債券基金的收益
C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測
D、投資風(fēng)險(xiǎn)一樣
正確答案: C
【解析】投資風(fēng)險(xiǎn)不同,債券基金沒有確定的到期日。
21、下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系,說法正確的有()。
A、增值型基金的風(fēng)險(xiǎn)大,收益高
B、收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)大,收益高
C、平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)小,收益較低
D、收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長型基金與平衡型基金之間
正確答案: A
【解析】一般而言,增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;平衝型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于増長型與收入型基金之間。
22、根據(jù)投資目標(biāo)的不同,基金分類不包括()。
A、增長型基金
B、收入型基金
C、平衡型基金
D、成長型基金
正確答案: D
【解析】考察基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)的不同,將基金分為増長型基金、收入型基金和平衡型基金。
23、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題,管理層必須立即向()匯報(bào)。
A、監(jiān)事會
B、股東大會
C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會
D、董事會
正確答案: D
【解析】若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題,管理層必須立即向董事會匯報(bào)。
24、主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報(bào)告的是()。
A、監(jiān)事會
B、督察長
C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會
D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部
正確答案: D
【解析】合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部,主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報(bào)告的部門。
25、針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群,常用的尋找潛在客戶的方法不包括()。
A、緣故法
B、介紹法
C、法識別
D、陌生拜訪法
正確答案: C
【解析】針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群,常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。
26、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則,自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念,這是內(nèi)部控制的()。
A、原則
B、目標(biāo)
C、基本要素
D、機(jī)制
正確答案: B
【解析】考察內(nèi)部控制的三個(gè)目標(biāo)。
27、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括()。
A、員工自律
B、部門主管自律
C、公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
D、董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)
正確答案: B
【解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次:—是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。
28、下列關(guān)于基金分類意義,說法錯(cuò)誤的是()。
A、有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識
B、有助于投資者對基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握
C、有助于確保投資者的基金投資獲利
D、有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管
正確答案: C
【解析】基金分類的意義的內(nèi)容:有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識;有助于投資者對基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握;有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。
29、我國基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指()。
A、影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)
B、影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場價(jià)格準(zhǔn)準(zhǔn)
C、影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)
D、以上均不正確
正確答案: B
【解析】考察對重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。
30、證券投資基金起源于()的投資信托公司。
A、英國
B、美國
C、法國
D、荷蘭
正確答案: A
【解析】證券投資基金起源于英囯的投資信托公司。
31、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括()。
A、易入原則
B、不可測原則
C、成長原則
D、利潤原則
正確答案: B
【解析】銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則:⑴易入原則、⑵可測原則、⑶成長原則、⑷識別原則、(5)利潤原則。
32、以下說法錯(cuò)誤的是()。
A、以股票和基金為代表的直接融資工具,在一定程度上降低了金融行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B、對于中小投資者來說,儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥,但收益率較低
C、證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資結(jié)構(gòu)
D、對于中小投資者來說,儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥,而且收益率也高
正確答案: D
【解析】對于中小投資者來說,儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥,但是收益率較低,基金為中小投資者拓寬了投資渠道。
33、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。
A、依法監(jiān)管原則
B、安全第一原則
C、專業(yè)規(guī)范原則
D、客戶至上原則
正確答案: A
【解析】基金客戶服務(wù)原則包括:①客戶至上原則;②有效溝通原則;③安全第一原則;④專業(yè)規(guī)范原則。
34、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是().
A、嚴(yán)格賬戶管理
B、簽訂銷售協(xié)議,明確權(quán)利和義務(wù)
C、基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施
D、禁止提前發(fā)行
正確答案: C
【解析】基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。
35、我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在()環(huán)節(jié)。
A、信息披露
B、備案
C、托管
D、募集
正確答案: D
【解析】我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié),主要體現(xiàn)為:①確立合格投資者制度;②禁止公開宣傳推介;③規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。
36、由于()的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔,因而對交易雙方來說,利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。
A、現(xiàn)貨市場
B、期貨市場
C、貨幣市場
D、資本市場
正確答案: A
【解析】由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔,因而對交易雙方來說,利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)小。
37、關(guān)于我國基金信息披露法規(guī)體系,以下描述錯(cuò)誤的是()。
A、我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個(gè)層次
B、國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》
C、基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”
D、在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
正確答案: C
【解析】基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”。《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章而不是規(guī)范性文件。
38、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能,說法正確的是().
A、為基金投資人提供服務(wù)的功能
B、限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用
C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能
D、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能
正確答案: B
【解析】其他三項(xiàng)均為前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能。
39、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了().
A、完整性原則
B、規(guī)范性原則
C、及時(shí)性原則
D、真實(shí)性原則
正確答案: D
【解析】基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。
40、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,基金管理人由依法設(shè)立的公司或者()擔(dān)任。
A、外資企業(yè)
B、獨(dú)資企業(yè)
C、公司企業(yè)
D、合伙企業(yè)
正確答案: D
【解析】依據(jù)《證券投資基金法的規(guī)》定,基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。
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