2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》提分試題(1)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方在職上網(wǎng)頻道，或微信搜索“職上金融人”。

　　1、()是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　A、開放式基金

　　B、封閉式基金

　　C、公司型基金

　　D、契約型基金

　　正確答案： B

　　【解析】本題考查封閉式基金的概念。

　　2、()是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

　　A、居民

　　B、中央銀行

　　C、金融機(jī)構(gòu)

　　D、政府

　　正確答案： A

　　【解析】居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

　　3、()是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

　　A、金融工具

　　B、中央銀行

　　C、金融機(jī)構(gòu)

　　D、政府

　　正確答案： A

　　【解析】金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

　　4、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循()原則。

　　A、金額申購(gòu)、金額贖回

　　B、份額申購(gòu)、份額贖回

　　C、份額申購(gòu)、金額贖回

　　D、金額申購(gòu)、份額贖回

　　正確答案： D

　　【解析】股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則:(1)未知價(jià)交易原則，(2)金額申購(gòu)、份額贖回原則。

　　5、()是基金銷售的“售前服務(wù)”。

　　A、介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息

　　B、提供投資咨詢建議

　　C、開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教肓

　　D、向客戶介紹信息査詢

　　正確答案： C

　　【解析】開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育是基金銷售的“售前”服務(wù)。

　　6、近年來(lái)，我國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)上來(lái)看，主要變化集中在()。

　　A、結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化

　　B、結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)分散化

　　C、結(jié)構(gòu)集中化、機(jī)構(gòu)多元化

　　D、結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)個(gè)人化

　　正確答案： A

　　【解析】近年來(lái)，我囯基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)上來(lái)看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化。

　　7、票據(jù)市場(chǎng)按()分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

　　A、交易對(duì)象

　　B、交易方式

　　C、交割期限

　　D、交易工具

　　正確答案： B

　　【解析】票據(jù)市場(chǎng)按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

　　8、我國(guó)的基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括()。

　　A、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　C、保證基金管理公司不倒閉

　　D、保護(hù)投資者的利益

　　正確答案： C

　　【解析】具體而言，我囯基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：(一)保護(hù)投資者利益;(二)保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;(三)降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);(四)推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　9、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括()。

　　A、健全性原則和有效性原則

　　B、適當(dāng)控制原則

　　C、相互制約原則

　　D、成本效益原則

　　正確答案： B

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的5個(gè)原則，另外還有獨(dú)立性原則。

　　10、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的()原則。

　　A、健全性

　　B、獨(dú)立性

　　C、有效性

　　D、相互制約

　　正確答案： C

　　【解析】基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要這句求話體，現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。

　　11、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。

　　A、建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

　　B、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

　　C、負(fù)責(zé)基金份額的登記

　　D、代理發(fā)放紅利

　　正確答案： A

　　【解析】基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶;②負(fù)責(zé)基金份額的登記;③基金交易確認(rèn);④代理發(fā)放紅利;⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè);⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　12、保本基金的安全墊等于()。

　　A、價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

　　B、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　C、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額

　　D、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額

　　正確答案： C

　　【解析】投資組合顯示凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。

　　13、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢(shì)的是()。

　　A、既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回

　　B、簡(jiǎn)化管理

　　C、降低成本

　　D、強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

　　正確答案： A

　　【解析】從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡(jiǎn)化管理，降低成本;②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

　　14、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)位當(dāng)()并且長(zhǎng)期保存。

　　A、即時(shí)保存;本地備份

　　B、即時(shí)保存;異地備份

　　C、定期保存;異地備份

　　D、定期保存;本地備份

　　正確答案： B

　　【解析】基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。

　　15、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責(zé)不包括()。

　　A、及時(shí)辦理基金清算,交割事宜

　　B、召集基金份額持有人大會(huì)

　　C、辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜

　　D、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　正確答案： A

　　【解析】基金管理人的職責(zé)主要有：1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中囯證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宣2.辦理基金備案手續(xù);3.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬,進(jìn)行證券投資;4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配改益;5.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;6.編制中期和年度基金報(bào)告;7.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;8.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);9.召集基金份額持有人大會(huì);10.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;12.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的真他職責(zé)。

　　16、基金年度報(bào)告的內(nèi)容不包括()。

　　A、基金總值表現(xiàn)的披露

　　B、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制和披露

　　C、基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露

　　D、基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任

　　正確答案： A

　　【解析】基金年度報(bào)告的內(nèi)容。

　　17、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法不正確的是()。

　　A、基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金

　　B、基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金

　　C、基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金

　　D、基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金

　　正確答案： A

　　【解析】基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票墓，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為在全基金，基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。

　　18、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是()。

　　A、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

　　B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

　　正確答案： A

　　【解析】公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

　　19、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與()簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

　　A、基金客戶

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　正確答案： C

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

　　20、基金運(yùn)作信息披露文件不包括()。

　　A、基金合同

　　B、基金份額上市交易公告書

　　C、年度報(bào)告

　　D、基金凈值公告

　　正確答案： A

　　【解析】基金合同屬于募集信息披露文件。

　　21、在閱讀基金合同時(shí)，以下信息基金銷售人員不需要應(yīng)該重點(diǎn)把握的是()。

　　A、基金管理人的業(yè)繢、組織結(jié)構(gòu)

　　B、基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

　　C、基金的投資運(yùn)作和基金份額發(fā)售安排方面的信息

　　D、基金合同特別約定事項(xiàng)

　　正確答案： A

　　【解析】在閱讀基金合同時(shí)，基金銷售人員應(yīng)重點(diǎn)把握以下幾類信息;(1)基金的投資運(yùn)作和基金份額發(fā)售安排方面的信息;(2)基金合同特別約定的事項(xiàng);基金合同終止的事甶、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

　　22、守法合規(guī)是對(duì)()職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

　　A、基金管理機(jī)構(gòu)

　　B、基金從業(yè)人員

　　C、基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)

　　D、基金銷售機(jī)構(gòu)

　　正確答案： B

　　【解析】守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

　　23、在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是().

　　A、基金管理公司的保險(xiǎn)公司

　　B、基金管理公司和信托公司

　　C、基金管理公司和銀行

　　D、保險(xiǎn)公司和銀行

　　正確答案： B

　　【解析】在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。

　　24、在銷售策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道以()為主。

　　A、基金公司直銷

　　B、銀行和券商代銷

　　C、獨(dú)立第三方銷售公司

　　D、互聯(lián)網(wǎng)金融渠道

　　正確答案： B

　　【解析】在銷售策方面，我國(guó)基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。

　　25、證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括()。

　　A、基金公司人員的聘任

　　B、對(duì)基金上市交易的監(jiān)控和管理

　　C、對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理

　　D、對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理

　　正確答案： A

　　【解析】考察證券交易所的自律管理。

　　26、在我國(guó)，()約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)。

　　A、基金份額上市交易公告書

　　B、基金成立公告

　　C、基金合同

　　D、招募說(shuō)明書

　　正確答案： C

　　【解析】基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

　　27、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是()。

　　A、基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用

　　B、基金份額持有人是基金投資收益的受益人

　　C、基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)

　　D、基金份額持有人是基金公司的出資人

　　正確答案： B

　　【解析】基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

　　28、基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　A、基金份額持有人

　　B、基金托管人

　　C、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　D、基金管理人

　　正確答案： A

　　【解析】基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　29、()是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

　　A、基金份額持有人

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　正確答案： C

　　【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理其最者，主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定負(fù)責(zé)，基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

　　30、基金合同所包含的重要信息不包括()。

　　A、基金的投資基本要素

　　B、基金的投資方向

　　C、基金的運(yùn)作方向

　　D、基金的持有人結(jié)構(gòu)

　　正確答案： D

　　【解析】基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息;②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。

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