2020年基金從業(yè)考試必須要知道的知識(shí)點(diǎn)

　　基金從業(yè)考試知識(shí)點(diǎn)——金融、資產(chǎn)管理與投資基金

　　1、居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。

　　2、居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類。

　　3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范作用。

　　4、現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

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部分資料預(yù)覽

　　5、金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。

　　6、金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

　　7、投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共亨、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　8、基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

　　9、按照基金募集方式,投資基金可分為公募基金和私募基金兩類。

　　10、按照法律形式,投資基金可分契約型、公司型、有限合伙型等形式。

　　11、按照運(yùn)作方式,投資基金可分為開放式、封閉式基金。

　　2、證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

　　13、對(duì)沖基金一般采用私募方式,廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。

　　基金從業(yè)考試知識(shí)點(diǎn)——證券投資基金概述

　　14、基金反映的是信托關(guān)系,是一種受益憑證。

　　15、股票反應(yīng)的是所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證。

　　16、債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證。

　　17、股票和債券是直接投資工具,募集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　基金是間接投資工具,所募集的基金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　18、開放式基金主要通過(guò)銀行代銷,但不是由銀行發(fā)行。

　　19、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同,可將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織四大類。

　　20、我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立,基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人,簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。

　　21、基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

　　22、在我國(guó),基金管理人只能由依法成立的基金管理公司擔(dān)任。

　　基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　23、基金托管人的職責(zé)主要表現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

　　24、證券投資基金依據(jù)法律形式的不同,可分為契約型基金與公司型基金。目前,我國(guó)的證券投資基金均為契約型投資基金。

　　25、契約型基金語(yǔ)句基金合同營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

　　26、封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　27、封閉式基金一般有一個(gè)固定的存績(jī)期,而開放基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。

　　28、開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ),不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。與封閉式基金相比,一般開放式基金向基金管理人提供更好的激勵(lì)約束機(jī)制。

　　29、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是1868年英國(guó)成立的“海外及知名政府信托基金”。

　　30、在20世紀(jì)80年代末一批由中資或外資金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的“中國(guó)概念基金”相繼推出。

　　31、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司,發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金一一天驥基金。

　　32、1992年11月,經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金一一淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(淄博基金)正式成立,并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市,成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金。

　　基金從業(yè)考試知識(shí)點(diǎn)——證券投資基金的類型

　　33、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中的基金(80%以上的基金資產(chǎn)投資與其他基金份額的,為基金中的基金)等類別。

　　34、股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo),比較適合長(zhǎng)期投資。股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

　　35、股票價(jià)額在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中;股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每筆交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。

　　36、價(jià)值型股票有藍(lán)籌股基金、收益型基金等;成長(zhǎng)型股票有持續(xù)成長(zhǎng)型基金、趨勢(shì)増長(zhǎng)型基金等。

　　37、根據(jù)發(fā)行者的不同,可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

　　根據(jù)債券到期日的不同,可將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。

　　根據(jù)債券信用等級(jí)的不同,可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券。

　　38、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金:僅投資于固定收益類金融工具,不能投資于股票市場(chǎng),常稱為“純債基金”。

　　39、與其他類型基金相比,貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。

　　40、貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

　　41、目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括:

　　(1)現(xiàn)金;

　　(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù);

　　(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券、債券。

　　42、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)抵御股票基金,預(yù)期收益則高于債券基金,比較適合較為保守的投資者。

　　43、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同,將混合基金分為偏股型基金(通常,股票的配置比例為50%~70%，債券的配置比例為20%~40%)、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

　　44、保本基金的最大特點(diǎn)是:其招募說(shuō)明書中明確引進(jìn)保本保障機(jī)制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí),可以獲得投資本金。

　　45、保本基金的保本策略主要有對(duì)沖保險(xiǎn)策略與固定比例投資組合保本策略(CPI

　　46、基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證,具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%。

　　47、實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是交易型開放式指數(shù)基金(ETF)最大的特色。

　　48、ETF本質(zhì)是一種指數(shù)基金。

　　49、ETF與LOF都具備開放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn),但ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票,L0F的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

　　50、1990年,加拿大多倫多證券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。

　　51、我國(guó)第一只ETF為成立于2004年年底的上證50ETF。

　　52、2009年9月,我國(guó)最早的兩只聯(lián)接基金一一華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。

　　53、股票型分級(jí)基金一般分為母基金份額和A、B兩類子份額。其中B類份額具有高分險(xiǎn)、高預(yù)期收益的特征。

　　基金從業(yè)考試知識(shí)點(diǎn)——證券投資基金的監(jiān)管

　　54、政府基金監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　55、投資人及相關(guān)當(dāng)事人是基金市場(chǎng)的主體,證券投資基金活動(dòng)是基金市場(chǎng)的行為,這是基金市場(chǎng)的兩大基本要素。

　　56、基金監(jiān)管的基本原則具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。

　　57、……形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為肌醇、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的四位一體”的監(jiān)管格局。

　　58、公開、公平、公正監(jiān)管原則是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。

　　59、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí),經(jīng)中國(guó)證券會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣,但限制的期限不得超過(guò)15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的,可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。

　　60、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé),進(jìn)行調(diào)查或檢查是,不得少于2人。

　　61、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi),一般工作人員離職后2年內(nèi),不得與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

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