2019年基金從業(yè):金融專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)去向

2019-03-21 14:23:53        來(lái)源:網(wǎng)絡(luò)

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  金融專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)去向

  從近幾年就業(yè)情況來(lái)看,金融學(xué)專業(yè)畢業(yè)通常有這樣幾種將趨向:

  1、商業(yè)銀行,包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國(guó)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。

  2、證券公司,含基金管理公司;上交所、深交所、期交所。

  3、信托投資公司、金融投資控股公司、投資咨詢顧問(wèn)公司、大型企業(yè)財(cái)務(wù)公司。

  4、金融控股集團(tuán)、四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司。

  5、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。

  6、中央(人民)銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì),這是金融業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

  7、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。

  8、社?;鸸芾碇行幕蛏绫>?,通常為保險(xiǎn)方向。

  9、國(guó)家公務(wù)員系列的政府行政機(jī)構(gòu)如財(cái)政、審計(jì)、海關(guān)部門等;高等院校金融財(cái)政專業(yè)教師;研究機(jī)構(gòu)研究人員。

  10、上市(欲上市)股份公司證券部、財(cái)務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會(huì)秘書處等。

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  金融業(yè)就業(yè)的主要有利因素

  在各行業(yè)的薪酬橫向比較中,金融業(yè)的平均薪酬與福利最高。

  在全民市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的氛圍中,金融業(yè)的從業(yè)者可以感受到正在從事著一份“體面”的職業(yè)。

  每日都工作在完全動(dòng)態(tài)化的市場(chǎng)環(huán)境中。

  有才華的員工可以得到快速的晉升。

  優(yōu)厚的待遇和休假福利。

  低損耗率,行業(yè)平均志愿周轉(zhuǎn)率為16%。

  金融業(yè)就業(yè)的主要不利因素

  工作時(shí)間長(zhǎng),工作壓力相對(duì)較大。

  容易受商業(yè)及股票市場(chǎng)周期的影響。

  大公司高度結(jié)構(gòu)化的環(huán)境容易讓人有被隔離和被忽略的感覺(jué)。

  有些大公司不愿意改變程序和嘗試新想法。

  時(shí)常會(huì)面臨“道德”與“利益”的兩難選擇。

  金融業(yè)的體制完善,規(guī)章制度嚴(yán)格,不需要?jiǎng)?chuàng)新,只需要遵守。

  金融崗位人才需求

  目前國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng),對(duì)金融人才的需求很大,尤其是急缺金融分析師、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師、金融工程師、特許財(cái)富管理師、基金經(jīng)理、精算師、副總裁級(jí)高管、稽查監(jiān)管人員、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)人員、后臺(tái)工作人員(在財(cái)務(wù)、結(jié)算、稅務(wù)方面有經(jīng)驗(yàn))等九大類人才。

  金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(FRM):金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展,風(fēng)險(xiǎn)也隨之迸發(fā),在管理層的施壓與外資金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的雙重壓力下,國(guó)內(nèi)各金融行業(yè)內(nèi)企業(yè)及各大型國(guó)企紛紛加強(qiáng)了對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的衡量與管理,提高對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制能力。在此情況下,掌握風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)的專業(yè)人才受到企業(yè)熱捧。作為全球最權(quán)威的金融風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)證,F(xiàn)RM證書具備基于全球標(biāo)準(zhǔn)客觀度量風(fēng)險(xiǎn)的能力,也成為企業(yè)衡量應(yīng)聘者是否具有強(qiáng)大風(fēng)險(xiǎn)管理能力的標(biāo)準(zhǔn)。不少人因此報(bào)考FRM,學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí),為了在金融圈中更好發(fā)展。

  金融分析師(CFA):在歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū),獲得CFA資格幾乎是進(jìn)入投資領(lǐng)域從業(yè)的必要條件,全球至今僅有3.55萬(wàn)人通過(guò)考試,而我國(guó)大陸,目前約50多人擁有此資格,未來(lái)3年對(duì)CFA的需求量將超過(guò)5000人。

  金融工程師:注重金融市場(chǎng)交易與金融工具的可操作性,將最新的科技手段、規(guī)模化處理方式(工程方法)應(yīng)用到金融市場(chǎng)上,創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品、交易方式,從而為金融市場(chǎng)的參與者贏取利潤(rùn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或完善服務(wù)。

  特許財(cái)富管理師:5年以上金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn),有良好的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)和至少精通兩個(gè)投資領(lǐng)域,其要求之高,很少人能通過(guò)。

  投資管理人才:市場(chǎng)急需大量的投資管理人才,這些投資管理人才主要包括風(fēng)險(xiǎn)投資人才、融資租賃人才、金融業(yè)務(wù)代表、個(gè)人投資顧問(wèn)等。

  稽查監(jiān)管人員:有能力勝任者,只有在薪水能高于原先30%到40%才愿意跳槽。

  金融業(yè)指的是銀行與相關(guān)資金合作社,還有保險(xiǎn)業(yè),除了工業(yè)性的經(jīng)濟(jì)行為外,其他的與經(jīng)濟(jì)相關(guān)的都是金融業(yè)。

  金融業(yè)是指經(jīng)營(yíng)金融商品的特殊行業(yè),它包括銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和租賃業(yè)。

  常見(jiàn)金融行業(yè)崗位及其職責(zé)

  金融就業(yè)主要的有三個(gè)類型:從商、從政、學(xué)術(shù)。統(tǒng)計(jì)了金融圈近百個(gè)崗位極其職責(zé)。還不夠全面,歡迎補(bǔ)充。

  金融行業(yè)的崗位中國(guó)全牌照的七張分銀行,信托,保險(xiǎn),券商,基金,期貨,融資租賃。其中每個(gè)子行業(yè)的從業(yè)人員又分為前中后臺(tái),有業(yè)務(wù)崗,運(yùn)營(yíng)崗,技術(shù)崗,每個(gè)行業(yè)甚至每家公司對(duì)這些崗位類別的定義和劃分也有所不同,單說(shuō)業(yè)務(wù)崗也有banker trader broker之分,而且banker里面還要再細(xì)分,有承攬承做承銷。

  融資專員

  1、尋找合適的銀行,與銀行商談并提供最佳融資方案和融資條件,能與銀行很好的溝通、協(xié)調(diào)、解決問(wèn)題。

  2、合理進(jìn)行資金分析和調(diào)配,內(nèi)部融資安排。

  3、負(fù)責(zé)銀行費(fèi)用收支和審核工作。

  投融資項(xiàng)目經(jīng)理

  1、參與項(xiàng)目談判,組織項(xiàng)目(融資、并購(gòu)、上市)的協(xié)調(diào)與執(zhí)行;

  2、積極尋求項(xiàng)目資源,負(fù)責(zé)項(xiàng)目進(jìn)展情況的跟蹤與聯(lián)絡(luò),制定項(xiàng)目可行性報(bào)告;協(xié)助起草與項(xiàng)目相關(guān)的報(bào)送審批文件,并負(fù)責(zé)具體辦理審批手續(xù);

  3、挖掘和引導(dǎo)客戶需求,通過(guò)對(duì)客戶高層的公關(guān)談判,引導(dǎo)客戶接受我公司的服務(wù)模式和理念。

  外匯交易員

  外匯市場(chǎng)研究分析,外匯買賣及匯率、利率相關(guān)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)。

  理財(cái)營(yíng)銷經(jīng)歷員

  1、設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品;

  2、根據(jù)客戶要求為其設(shè)計(jì)理財(cái)方案,辦理理財(cái)業(yè)務(wù);

  3、開(kāi)拓新客戶。

  信用分析與審查員

  1、對(duì)重點(diǎn)行業(yè)或特定主體的信用狀況進(jìn)行跟蹤分析評(píng)估,撰寫信用分析報(bào)告,提交投資池調(diào)整意見(jiàn);

  2、債券交易員;

  3、債券投資、詢價(jià)及交易業(yè)務(wù)。

  產(chǎn)品研發(fā)員

  1、對(duì)小企業(yè)中心總經(jīng)理負(fù)責(zé);

  2、調(diào)研中小企業(yè)業(yè)務(wù)市場(chǎng)狀況、客戶需求,探索、制定、合理調(diào)整中小企業(yè)產(chǎn)品研發(fā)方向;

  3、提出產(chǎn)品開(kāi)發(fā)要求,并牽頭各相關(guān)部門進(jìn)行中小企業(yè)產(chǎn)品與服務(wù)的開(kāi)發(fā)、管理和后評(píng)價(jià);

  4、編制中小企業(yè)融資產(chǎn)品培訓(xùn)教材及相關(guān)培訓(xùn)工作,部署新產(chǎn)品的銷售渠道及上市管理等。

  保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員

  1、規(guī)劃全行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)發(fā)展方向和具體工作計(jì)劃;

  2、制定、完善全行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理制度并監(jiān)督落實(shí);

  3、負(fù)責(zé)指導(dǎo)、審批和監(jiān)控分行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù);

  4、統(tǒng)計(jì)、分析全行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),提出業(yè)務(wù)對(duì)策;

  5、開(kāi)展與其他保險(xiǎn)公司合作的業(yè)務(wù)。

  銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理

  1、銀行保險(xiǎn)銷售培訓(xùn)、輔導(dǎo)和業(yè)務(wù)推動(dòng);

  2、銀行網(wǎng)點(diǎn)合作關(guān)系維護(hù)和銷售支持;

  3、銀行保險(xiǎn)客戶的售后服務(wù)。

  授信制度管理員

  根據(jù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策及我行業(yè)務(wù)發(fā)展與管理要求,負(fù)責(zé)起草公司授信管理辦法并參與組織實(shí)施。

  授信業(yè)務(wù)管理員

  1.監(jiān)控分析全行公司授信業(yè)務(wù)運(yùn)作及管理狀況,提出管理建議,為管理層提供決策支持;

  2.監(jiān)控檢查各區(qū)域中心和分行的規(guī)章制度執(zhí)行情況,參與授信條線專業(yè)人員任職資格和管理。

  授信審查員

  1.對(duì)分行超權(quán)限授信業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職審查,全面揭示授信業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn),獨(dú)立提出審查意見(jiàn);

  2.根據(jù)內(nèi)部分工,對(duì)有關(guān)行業(yè)進(jìn)行跟蹤分析并提出相應(yīng)授信政策,對(duì)相關(guān)分行的授信業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理工作進(jìn)行監(jiān)控、分析和指導(dǎo)。

  資金營(yíng)運(yùn)部助理交易員

  1.從事人民幣資金交易、債券交易和金融衍生產(chǎn)品交易及其它相關(guān)業(yè)務(wù);

  2.跟蹤金融市場(chǎng)行情信息,分析金融市場(chǎng)發(fā)展變化趨勢(shì),提出階段性交易業(yè)務(wù)操作建議;

  3.維護(hù)客戶關(guān)系,收集客戶信息,提出對(duì)客戶授信的建議。

  業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析員

  主要負(fù)責(zé)相關(guān)金融數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)分析與數(shù)據(jù)庫(kù)管理。

  投資清算員

  負(fù)責(zé)投資管理部資金管理、業(yè)務(wù)核算、交易清算

  機(jī)構(gòu)規(guī)劃員

  負(fù)責(zé)全系統(tǒng)機(jī)構(gòu)籌建調(diào)研、可行性分析、機(jī)構(gòu)籌建規(guī)劃設(shè)計(jì)等。

  風(fēng)險(xiǎn)控制員

  負(fù)責(zé)投資管理部一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督、管理和控制。

  權(quán)益類投資經(jīng)理

  組織制定權(quán)益類投資計(jì)劃、投資策略、投資計(jì)劃和投資配置組合方案并負(fù)責(zé)落實(shí)實(shí)施。

  債券投資經(jīng)理

  組織制定債券投資計(jì)劃、債券投資策略、投資計(jì)劃和投資配置組合方案并落實(shí)實(shí)施。

  債券銷售交易員

  參與公司承銷項(xiàng)目在一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)行銷售和二級(jí)市場(chǎng)的撮合交易、自營(yíng)業(yè)務(wù),負(fù)責(zé)銀行間債券市場(chǎng)的詢價(jià)、談判、交易業(yè)務(wù),以及交易所債券市場(chǎng)的交易業(yè)務(wù),協(xié)調(diào)各種資源開(kāi)發(fā)并維護(hù)客戶。

  股權(quán)融資業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理

  從事金融產(chǎn)品銷售、機(jī)構(gòu)投資者客戶資源的開(kāi)發(fā)與維護(hù)。

  高級(jí)投資經(jīng)理

  1.制訂投資策略,設(shè)計(jì)、建立并維護(hù)投資組合;

  2.進(jìn)行投資調(diào)研,提交投資建議報(bào)告;

  3.下達(dá)投資指令,負(fù)責(zé)資產(chǎn)的投資運(yùn)作;

  4.對(duì)總體投資情況進(jìn)行控制,定期提交投資情況報(bào)告。

  宏觀專題研究員

  宏觀經(jīng)濟(jì)與金融、資本市場(chǎng)改革與發(fā)展方面的專項(xiàng)研究課題。

  國(guó)際經(jīng)濟(jì)與國(guó)際金融研究員

  國(guó)際經(jīng)濟(jì)與國(guó)際金融走勢(shì)、國(guó)際資本市場(chǎng)、大宗商品價(jià)格跟蹤分析等。

  債券研究員

  國(guó)債、金融債、短期融資券、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等,重點(diǎn)研究債券市場(chǎng)的收益、風(fēng)險(xiǎn)及債券利率水平的變化。

  貨幣市場(chǎng)研究員

  銀行存貸市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、央行票據(jù)市場(chǎng)等,重點(diǎn)研究貨幣市場(chǎng)資金流量、流向及利率水平的變化。

  客戶信用管理員

  1.制訂融資融券業(yè)務(wù)授信管理制度,負(fù)責(zé)日??蛻粜庞霉芾?,確定授信額度;

  2.按市場(chǎng)化方式確定融資利率與融券費(fèi)率的基準(zhǔn),并根據(jù)市場(chǎng)及公司自身業(yè)務(wù)發(fā)展需求動(dòng)態(tài)調(diào)整。

  金融模型研究與開(kāi)發(fā)員

  1.金融模型開(kāi)發(fā),主要方向包括:充分挖掘各金融市場(chǎng)的套利機(jī)會(huì),設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)套利模型獲取市場(chǎng)定價(jià)失效帶來(lái)的套利收益;

  2.設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)做市商自動(dòng)交易及風(fēng)險(xiǎn)管理模型;設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)權(quán)證發(fā)行及風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖模型。

  金融衍生品業(yè)務(wù)主管

  1.組織項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)進(jìn)行金融衍生品相關(guān)定量分析,制訂衍生品投資策略、模型開(kāi)發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)控制總體方案并監(jiān)督實(shí)施,根據(jù)市場(chǎng)因素變化及時(shí)調(diào)整策略,控制風(fēng)險(xiǎn)。

  2.負(fù)責(zé)境 內(nèi)外金融衍生品市場(chǎng)及產(chǎn)品的跟蹤與分析。

  風(fēng)險(xiǎn)管理員

  服務(wù)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì),研究風(fēng)險(xiǎn)控制的理論,跟蹤同業(yè)實(shí)踐,熟知有關(guān)法規(guī)和政策,評(píng)估本公司風(fēng)險(xiǎn)控制的組織框架、體制、制度、流程,提出風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略建議。

  戰(zhàn)略研究員

  1.進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)和金融證券行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的分析和評(píng)估,確定本公司的主要發(fā)展機(jī)會(huì)與主要風(fēng)險(xiǎn);

  2.分析公司的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀以及各業(yè)務(wù)單位在行業(yè)內(nèi)的地位、優(yōu)勢(shì)與弱點(diǎn);

  3.收集國(guó)內(nèi)外同行業(yè)先進(jìn)企業(yè)資料,總結(jié)先進(jìn)經(jīng)營(yíng)理念、管理體制、管理方法,對(duì)提高公司競(jìng)爭(zhēng)力提供建設(shè)性意見(jiàn);

  4.參與組織制定公司發(fā)展戰(zhàn)略。

  儲(chǔ)蓄與理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)專員

  1.實(shí)施儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的流程管理;

  2.根據(jù)業(yè)務(wù)部門的要求細(xì)化需求;

  3.參與儲(chǔ)蓄和理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的需求解釋、測(cè)試、編寫操作手冊(cè)、操作培訓(xùn)等工作;

  4.參與儲(chǔ)蓄和理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)后系統(tǒng)運(yùn)行的問(wèn)題跟蹤、輔導(dǎo)和優(yōu)化工作;部門交辦的其他工作。

  卡業(yè)務(wù)研發(fā)專員

  1.實(shí)施卡產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的流程管理;

  2.根據(jù)業(yè)務(wù)部門的要求細(xì)化需求;

  3.參與卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域的需求解釋、測(cè)試、編寫操作手冊(cè)、操作培訓(xùn)等工作;

  4.參與卡業(yè)務(wù)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)后系統(tǒng)運(yùn)行的問(wèn)題跟蹤、輔導(dǎo)和優(yōu)化工作;

  5.部門交辦的其他工作。

  產(chǎn)品研發(fā)助理

  1.從事渠道類產(chǎn)品的用戶支持、系統(tǒng)維護(hù)、推廣上線等工作;

  2.從事渠道類產(chǎn)品的應(yīng)用管理、配置管理、數(shù)據(jù)處理等工作;

  3.從事渠道類產(chǎn)品的系統(tǒng)測(cè)試、操作輔導(dǎo)、問(wèn)題受理等工作。

  產(chǎn)品開(kāi)發(fā)專員

  1.負(fù)責(zé)渠道類產(chǎn)品的立項(xiàng)組織、資源落實(shí)、方案設(shè)計(jì)等工作;

  2.從事渠道類產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)參與、外包監(jiān)理等工作;

  3.負(fù)責(zé)渠道類產(chǎn)品的需求解釋、測(cè)試組織、編寫操作手冊(cè)、操作培訓(xùn)等工作;

  4.從事渠道類產(chǎn)品的問(wèn)題跟蹤、輔導(dǎo)和優(yōu)化工作。

  基金IT事務(wù)管理員

  1.協(xié)助系統(tǒng)分析員進(jìn)行數(shù)據(jù)加工處理、分析;

  2.參與部分公司信息系統(tǒng)建設(shè)協(xié)助系統(tǒng)管理員進(jìn)行系統(tǒng)安全管理。

  股證事務(wù)代表助理

  1.境內(nèi)外投資者來(lái)訪接待;來(lái)電來(lái)函的回復(fù);

  2.股東名冊(cè)打印等股證事務(wù);

  3.負(fù)責(zé)向證券主管機(jī)關(guān)申報(bào)項(xiàng)目材料;隨時(shí)保持聯(lián)絡(luò);

  4.有關(guān)政策的咨詢、研究和傳達(dá);

  5.參與有關(guān)項(xiàng)目的洽談和跟蹤;

  6.參與選薦證券中介機(jī)構(gòu);

  7.跟蹤、催辦有關(guān)批文;

  8.草擬分紅派息方案等;

  9.考核激勵(lì)工作;

  10.完成部門領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作。

  理賠人員

  負(fù)責(zé)各類理賠案件的處理,包括決定是否需要查勘、決定是否賠付、決定擬賠付金額、與客戶溝通談判、結(jié)案等。

  基金注冊(cè)員

  1.負(fù)責(zé)交易數(shù)據(jù)的處理;

  2.基金注冊(cè)系統(tǒng)的維護(hù)與測(cè)試;

  3.交易規(guī)則和流程的制定;

  4.代銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)往來(lái);

  5.資金劃撥;

  6.新業(yè)務(wù)的研究與開(kāi)發(fā)等。

  行業(yè)分析師

  1.深入分析各行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)要素,及時(shí)跟蹤和預(yù)測(cè)行業(yè)變化,提供相應(yīng)的各類研究報(bào)告;

  2.對(duì)上市公司進(jìn)行緊密跟蹤,通過(guò)定量分析及時(shí)、準(zhǔn)確地提供各類公司分析報(bào)告,揭示投資機(jī)會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)。

  分析師助理

  1.協(xié)助宏觀、策略、固定收益、行業(yè)分析師進(jìn)行信息收集和整理工作;

  2.協(xié)助完成相關(guān)部門的日常行政事務(wù)。

  投資經(jīng)理

  1.研究宏觀經(jīng)濟(jì)、金融運(yùn)行情況,判斷市場(chǎng)趨勢(shì);

  2.跟蹤形成合理的投資評(píng)估方式和模型,分析可選證券的投資價(jià)值;

  3.編制投資組合,恰當(dāng)把握投資機(jī)會(huì),實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。

  投行保薦代表人

  1.根據(jù)分工,對(duì)分管項(xiàng)目的各個(gè)階段進(jìn)行質(zhì)量把關(guān)并制作項(xiàng)目計(jì)劃,確保項(xiàng)目承攬、承做、承銷工作的順利進(jìn)行,完成業(yè)務(wù)及利潤(rùn)指標(biāo);

  2.對(duì)所分管的項(xiàng)目的相關(guān)事務(wù)與主管機(jī)構(gòu)(包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)、交易所、證監(jiān)局、證券業(yè)協(xié)會(huì))進(jìn)行溝通,保證項(xiàng)目的順利推進(jìn);

  3.對(duì)所分管項(xiàng)目的客戶關(guān)系進(jìn)行開(kāi)發(fā)與維護(hù),組織下屬為客戶提供個(gè)性化服務(wù),以滿足當(dāng)前業(yè)務(wù)推進(jìn)及未來(lái)業(yè)務(wù)儲(chǔ)備需要;

  4.按證監(jiān)會(huì)頒布的《保薦人制度》規(guī)定,切實(shí)履行對(duì)上市企業(yè)的盡職調(diào)查和上市后的持續(xù)督導(dǎo)和保薦職責(zé)。

  證券投資部經(jīng)理

  1、主持證券投資部的全面工作,對(duì)上級(jí)負(fù)責(zé);

  2、對(duì)公司下達(dá)的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃或成本計(jì)劃負(fù)責(zé);

  3、在《公司法》、《證券法》和公司章程等相關(guān)法律、法規(guī)的范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)工作。公開(kāi)、公平、公證地為本部門選拔優(yōu)秀員工,并對(duì)本部門的員工嚴(yán)格考核;

  4、負(fù)責(zé)公司證券管理事務(wù),協(xié)助董事會(huì)秘書開(kāi)展工作,按照國(guó)家相關(guān)規(guī)定向證券主管機(jī)關(guān)和證券交易所報(bào)告工作并接受監(jiān)管;

  5、協(xié)助董事會(huì)秘書協(xié)調(diào)股東與公司的關(guān)系,接待股東和投資者來(lái)訪,答復(fù)有關(guān)咨詢;

  6、負(fù)責(zé)編制公司年度報(bào)告、中期報(bào)告、季度報(bào)告和其他有關(guān)資料,按照國(guó)家相關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確地向董事會(huì)秘書提供信息;

  7、負(fù)責(zé)建立公司證券投資業(yè)務(wù)檔案、股市檔案、獨(dú)立負(fù)責(zé)保密工作,定期對(duì)公司股東結(jié)構(gòu)變動(dòng)和股票走勢(shì)做出分析并提交報(bào)告;

  8、會(huì)同資產(chǎn)財(cái)務(wù)部做好公司年度分紅派息工作,研究制訂股票的增發(fā)、配股或債券的發(fā)行計(jì)劃等;

  9、負(fù)責(zé)公司法人股的管理工作;

  10、負(fù)責(zé)公司重大投資項(xiàng)目的研究工作,并提出決策建議;

  11、編制公司投資項(xiàng)目計(jì)劃,負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目的可行性研究、報(bào)批、立項(xiàng)等工作;

  12、組織投資項(xiàng)目的實(shí)施、監(jiān)管、測(cè)評(píng)工作;

  13、嚴(yán)格控制本部門費(fèi)用支出,提高工作效率。協(xié)調(diào)本部門內(nèi)員工關(guān)系,培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神,為公司目標(biāo)而共同努力;

  14、因出差或其他事宜而暫離本工作崗位時(shí),應(yīng)指派一名副經(jīng)理代行經(jīng)理職權(quán),以保證本部門的各項(xiàng)業(yè)務(wù)不受影響;

  15、負(fù)責(zé)完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

  結(jié)算員

  1、收集,錄入,運(yùn)算結(jié)算數(shù)據(jù),打印結(jié)算報(bào)表,復(fù)核結(jié)算結(jié)果;

  2、按規(guī)定的方式和時(shí)間提供客戶結(jié)算單,發(fā)送追加保證金通知書和強(qiáng)行平倉(cāng)通知書;

  3、計(jì)算客戶風(fēng)險(xiǎn)率,分析客戶風(fēng)險(xiǎn),協(xié)調(diào)有關(guān)業(yè)務(wù)部門嚴(yán)格控制客戶風(fēng)險(xiǎn);

  4、審核客戶出金,按時(shí)向財(cái)務(wù)部門提供所需報(bào)表,做好對(duì)帳工作;

  5、按檔案管理規(guī)定裝訂,保存,備份結(jié)算資料;

  6、維護(hù)客戶利益,不得擅自泄露客戶資料。

  出市代表

  1、開(kāi)盤前做好交易各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,檢查計(jì)算機(jī)設(shè)備,電話線路等是否正常運(yùn)轉(zhuǎn);

  2、接單與回報(bào)時(shí)要用規(guī)范用語(yǔ),不得接受殘缺的或模糊不清的指令;

  3、具有高度的責(zé)任心,減少差錯(cuò)發(fā)生,如發(fā)現(xiàn)錯(cuò)單應(yīng)立即報(bào)告,嚴(yán)禁擅自處理;

  4、加強(qiáng)基本功訓(xùn)練,提高業(yè)務(wù)能力,迅速準(zhǔn)確執(zhí)行交易指令;

  5、及時(shí)將場(chǎng)內(nèi)交易信息或交易所文件傳達(dá)給公司,根據(jù)需要和公司指令向交易所反映或查詢有關(guān)情況;

  6、交易結(jié)束后及時(shí)與報(bào)單員核對(duì)當(dāng)日成交情況,保證將交易所結(jié)算單等資料按時(shí)傳回公司;

  7、在場(chǎng)內(nèi)交易時(shí),不得接打私人電話,不得擅自離崗,不得利用工作之便謀取私利;

  8、嚴(yán)格遵守交易所的各項(xiàng)規(guī)章制度,為公司樹(shù)立良好形象。

  報(bào)單員

  1、熱誠(chéng)待客,優(yōu)質(zhì)服務(wù),嚴(yán)禁與客戶爭(zhēng)吵;

  2、負(fù)責(zé)接單,報(bào)單及成交回報(bào)工作,記錄工作日志;

  3、操作中要用規(guī)范用語(yǔ),并做到迅速準(zhǔn)確;

  4、加強(qiáng)工作責(zé)任心,減少錯(cuò)單的發(fā)生,如發(fā)現(xiàn)錯(cuò)單要立即報(bào)告,嚴(yán)禁擅自處理;

  5、了解客戶持倉(cāng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況,控制高風(fēng)險(xiǎn)客戶的交易風(fēng)險(xiǎn);

  6、負(fù)責(zé)與出市代表溝通聯(lián)系,及時(shí)通報(bào)交易所有關(guān)信息;

  7、收市后,負(fù)責(zé)與出市代表核對(duì)成交情況,整理保存交易記錄資料。

  代客資產(chǎn)管理產(chǎn)品設(shè)計(jì)員

  1、負(fù)責(zé)銀行代客資產(chǎn)管理類理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)和結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì);

  2、為銀行代客資產(chǎn)管理類產(chǎn)品對(duì)公、對(duì)私業(yè)務(wù)條線銷售提供支持;

  3、研究國(guó)內(nèi)外資金、資本市場(chǎng)和資產(chǎn)管理模式的發(fā)展,進(jìn)行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)。

  理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷員

  1、根據(jù)市場(chǎng)變化及客戶需求,提出產(chǎn)品設(shè)計(jì)需求;

  2、組織對(duì)機(jī)構(gòu)和對(duì)個(gè)人的資產(chǎn)管理類、財(cái)富管理類等投資理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)推廣及產(chǎn)品的后續(xù)完善,包括產(chǎn)品推廣的培訓(xùn)、營(yíng)銷督導(dǎo)以及日常問(wèn)題的處理;

  3、管理并指導(dǎo)分行理財(cái)產(chǎn)品銷售渠道,制定調(diào)整銷售策略。

  業(yè)務(wù)管理及品質(zhì)控制員

  1、負(fù)責(zé)財(cái)富管理相關(guān)制度的建設(shè)以及銷售流程管理;

  2、負(fù)責(zé)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的成本效益分析、品質(zhì)管理、業(yè)績(jī)考核和追蹤督導(dǎo)等;

  3、負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品銷售的日常管理及統(tǒng)計(jì)分析。

  高端客戶服務(wù)員

  1、負(fù)責(zé)直接或通過(guò)分支機(jī)構(gòu)為個(gè)人高端客戶提供財(cái)富管理服務(wù),指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)發(fā)展和維持與高端客戶的關(guān)系;

  2、收集高端客戶投資理財(cái)需求需求并及時(shí)反饋,提出解決措施;

  3、根據(jù)高端客戶需求,協(xié)調(diào)各產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門為其量身定做專業(yè)的理財(cái)計(jì)劃;

  4、負(fù)責(zé)編寫面向理財(cái)經(jīng)理提供的標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)銷服務(wù)話術(shù)等,定期對(duì)全行貴賓理財(cái)業(yè)務(wù)整體開(kāi)展情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析;

  5、搜集整理行業(yè)投資信息,行業(yè)法規(guī)動(dòng)態(tài),對(duì)同業(yè)市場(chǎng)信息的深度挖掘與分析,負(fù)責(zé)我行客戶服務(wù)的后續(xù)信息支持。

  代客資產(chǎn)管理投資策略員

  1、結(jié)合我行代客資產(chǎn)管理類產(chǎn)品開(kāi)發(fā),提供特定資產(chǎn)類別投資策略和多類資產(chǎn)的配置策略與投資組合管理;

  2、國(guó)內(nèi)、外主要市場(chǎng)和不同資產(chǎn)類別投資參照指標(biāo)走勢(shì)研究及投資策略分析。

  內(nèi)/外部投訴受理員

  1、受理內(nèi)、外部投訴;

  2、核實(shí)投訴內(nèi)容;

  3、提出投訴處理意見(jiàn),督促相關(guān)部門落實(shí)整改并反饋;

  4、對(duì)被投訴單位整改情況進(jìn)行認(rèn)定,提出獎(jiǎng)懲建議;

  5、向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)投訴受理情況,并將有關(guān)內(nèi)容向全行通報(bào)。

  客戶經(jīng)理

  1、負(fù)責(zé)投資客戶開(kāi)發(fā)、維護(hù);市場(chǎng)行情研判;為客戶提供專業(yè)的證券投資咨詢服務(wù);

  2、向客戶推廣各項(xiàng)金融產(chǎn)品;

  3、撰寫信貸申請(qǐng)報(bào)告,對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析;

  4、通過(guò)業(yè)務(wù)開(kāi)拓,最大限度的擴(kuò)大收益,完成設(shè)定的業(yè)務(wù)指標(biāo)。

  金融分析師

  負(fù)責(zé)面向金融機(jī)構(gòu)及高等教育客戶群提供金融分析類產(chǎn)品/項(xiàng)目的客戶培訓(xùn)、市場(chǎng)調(diào)研、需求分析、功能設(shè)計(jì)等工作。

  外匯分析師

  分析國(guó)際金融市場(chǎng),研判行情走勢(shì);把握市場(chǎng)機(jī)會(huì),及時(shí)發(fā)出交易操作指示。

  投資分析師

  1、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)和投資政策研究,提供經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)報(bào)告;

  2、根據(jù)公司投資指引,從事行業(yè)調(diào)查研究,制作行業(yè)研究報(bào)告,負(fù)責(zé)行業(yè)的持續(xù)跟蹤研究;

  3、根據(jù)公司投資指引與投資計(jì)劃,進(jìn)行已經(jīng)投入公司經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查,定期巡訪上市公司,提交公司投資價(jià)值分析報(bào)告;

  4、承擔(dān)公司對(duì)外的管理顧問(wèn)和理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù),負(fù)責(zé)與同業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展研究業(yè)務(wù)聯(lián)系,各類信息機(jī)構(gòu)開(kāi)展定期交流。

  柜員

  1. 辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù);

  2. 收集、整理有關(guān)的統(tǒng)計(jì)資料。

  資信評(píng)估人員

  1、根據(jù)集團(tuán)研究院工作要求,完成項(xiàng)目的分析報(bào)告和研發(fā)工作,獨(dú)立完成研究報(bào)告;

  2、進(jìn)行評(píng)級(jí)技術(shù)研究和專題研究;

  3、協(xié)助業(yè)務(wù)發(fā)展部門項(xiàng)目經(jīng)理開(kāi)展業(yè)務(wù)和專業(yè)交流活動(dòng);

  4、按要求完成技術(shù)總結(jié)、文獻(xiàn)翻譯工作;

  5、按時(shí)參加本部門以及公司組織的培訓(xùn)、研討會(huì)、評(píng)審會(huì);

  6、及時(shí)完成公司分配的其他工作任務(wù)。

  國(guó)際業(yè)務(wù)部人員

  I、負(fù)責(zé)擬定年度外匯業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,組織落實(shí)外匯業(yè)鄉(xiāng)發(fā)展規(guī)劃,監(jiān)督發(fā)展規(guī)劃執(zhí)行情況;

  2、負(fù)責(zé)國(guó)際結(jié)算、外匯資金結(jié)算、外匯資金運(yùn)營(yíng)的集中操作和管理,負(fù)責(zé)國(guó)際收支申報(bào)、結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作與管理;

  3、負(fù)責(zé)外資管理,外資項(xiàng)目的上報(bào)、檢查、指導(dǎo)、盤活及風(fēng)險(xiǎn)控制,國(guó)際貿(mào)易融資的上報(bào)與審批;

  4、負(fù)責(zé)組織國(guó)際業(yè)務(wù)部門的各項(xiàng)管理活動(dòng),負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)的電子化建設(shè),BIBS系統(tǒng)的維護(hù)、升級(jí)改造和管理;

  5、負(fù)責(zé)指導(dǎo)外匯業(yè)務(wù)的開(kāi)展,包括市場(chǎng)準(zhǔn)人與退出的管理,履行國(guó)際業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管職能,保證外匯業(yè)務(wù)的健康、迅速發(fā)展;

  6、負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)產(chǎn)品的營(yíng)銷與推廣,密切關(guān)注外匯產(chǎn)品及相關(guān)法律法規(guī)及政策變動(dòng),保證產(chǎn)品合規(guī)合法,定期向上級(jí)或在系統(tǒng)內(nèi)發(fā)布外匯產(chǎn)品市場(chǎng)變動(dòng)情況,開(kāi)展外匯產(chǎn)品的推廣和培訓(xùn)工作;

  7、負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。

  綜合管理部人員

  1、負(fù)責(zé)制定辦公和會(huì)議制度,組織辦公和重要會(huì)議;

  2、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部室工作,負(fù)責(zé)部署工作、會(huì)議議定事項(xiàng) 和行領(lǐng)導(dǎo)交辦事項(xiàng)的督辦、查辦工作;

  3、負(fù)綜合情況反映及行務(wù)信息反映;為領(lǐng)導(dǎo)辦公提供服務(wù);

  4、負(fù)責(zé)處理文電、公文把關(guān)以及印鑒、文書檔案管理; 協(xié)調(diào)處理來(lái)信來(lái)訪;機(jī)要保密工作;

  5、負(fù)責(zé)制定中長(zhǎng)期業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,承擔(dān)重大課題調(diào)研及理論研究工作;起草重要會(huì)議報(bào)告和文件;

  6,負(fù)責(zé)收集和匯總市行各部門報(bào)送的信息,收集國(guó)家和省內(nèi)各類有關(guān)金融信息,并對(duì)其進(jìn)行綜合分析和整理.為全行提供信息服務(wù);

  7、負(fù)責(zé)黨的宣傳工作和全行業(yè)務(wù)宜傳工作:承擔(dān)新聞發(fā)言人的工作;組織農(nóng)村金融研究和學(xué)術(shù)交流活動(dòng)。

  人力資源管理部人員

  I、負(fù)責(zé)管理干部的調(diào)配、任免、考核、交流、獎(jiǎng)懲;

  2、負(fù)責(zé)對(duì)下級(jí)行中層職數(shù)的配里、審查、審批;

  3、負(fù)責(zé)各類機(jī)構(gòu)的名稱、職能、級(jí)別、設(shè)立、撤并等事項(xiàng)的管理;

  4、負(fù)責(zé)員工工資管理、職稱考(評(píng))聘; 各類社會(huì)保險(xiǎn)工作;

  5、負(fù)責(zé)系統(tǒng)黨建工作和員工培訓(xùn)工作;負(fù)責(zé)老干部管理、服務(wù)工作;

  6、負(fù)責(zé)行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

  財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部人員

  1、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)收支計(jì)劃的編制,日常財(cái)務(wù)收支的組織,國(guó)有資產(chǎn)的核算與管理,審查資金和財(cái)產(chǎn)多缺的處理,參與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理,實(shí)施財(cái)務(wù)檢查和監(jiān)督;

  2、負(fù)責(zé)管理和監(jiān)督固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的立項(xiàng)、招標(biāo)與購(gòu)建及基建資金的使用,零星固定資產(chǎn)的晌建與管理;

  3、負(fù)責(zé)組織開(kāi)展全轄財(cái)會(huì)監(jiān)管工作;負(fù)貴全轄委派會(huì)計(jì)制度的制訂和實(shí)施;負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)出納人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn); 負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算工作的檢查和輔導(dǎo);

  4、負(fù)責(zé)采集、加工全會(huì)計(jì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù),編制會(huì)計(jì)報(bào)表,撰寫財(cái)務(wù)分析報(bào)告;

  5、負(fù)責(zé)費(fèi)用管理及基層行費(fèi)用的審核和報(bào)賬;負(fù)責(zé)庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)單證和會(huì)計(jì)重要空白憑證的理;

  6、負(fù)責(zé)全轄ABIS操作管理及輔導(dǎo);負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)印章及結(jié)算、出納機(jī)具的管理;

  7、負(fù)責(zé)呆賬準(zhǔn)備金的計(jì)提和管理;負(fù)責(zé)所屬單位的產(chǎn)權(quán)界定、價(jià)值評(píng)估和產(chǎn)權(quán)登記;

  8、負(fù)責(zé)組織開(kāi)展財(cái)務(wù)管理委員會(huì)、集中采購(gòu)辦公室的日常工作;負(fù)責(zé)全轄的納稅審報(bào)工作;

  9、負(fù)責(zé)行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

  審計(jì)部人員

  1、負(fù)責(zé)審計(jì)工作規(guī)章制度和審計(jì)部各項(xiàng)管理辦法的制加實(shí)施;

  2、負(fù)責(zé)監(jiān)督內(nèi)部控制制度的執(zhí)行,對(duì)各業(yè)務(wù)主管部門的自律監(jiān)管進(jìn)行再監(jiān)督;

  3、負(fù)責(zé)對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)真實(shí)性進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督;負(fù)責(zé)內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)工作;

  4、負(fù)責(zé)組織開(kāi)展高層任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì);

  5、負(fù)責(zé)組織非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)和實(shí)施全行性信貸、資產(chǎn)負(fù)債管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、銀行卡、國(guó)際業(yè)務(wù)以及計(jì)算機(jī)等專項(xiàng)審計(jì)活動(dòng);

  6、負(fù)責(zé)對(duì)直屬經(jīng)營(yíng)性單位的定期常規(guī)現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)工作和對(duì)下屬企業(yè)經(jīng)營(yíng)性單位定期常規(guī)現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)作;

  7、負(fù)責(zé)對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和審計(jì)復(fù)議;負(fù)責(zé)內(nèi)部監(jiān)督委員會(huì)辦公室的日常工作;

  8、負(fù)責(zé)行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

  總結(jié)

  金融的動(dòng)機(jī)都是逐利的,甚至是窮奢極欲的貪婪,但正是這種巨大的推動(dòng)力促使原本孤立的人們建立起連接,相互分享和交換資源,促使大量的創(chuàng)新產(chǎn)品涌現(xiàn),最終形成網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng),金融系統(tǒng)使資產(chǎn)像水一樣極高效率的流動(dòng)。

  如果在畢業(yè)之后,想直接進(jìn)入金融行業(yè),考證是比較靠譜的方法,既豐富了金融知識(shí)又跨過(guò)了門檻。

  金融行業(yè)比較有含金量的證書包括CFA、FRM、CPA、證券從業(yè)人員資格證書、銀行業(yè)職業(yè)資格證書、基金從業(yè)人員資格證書,以及期貨從業(yè)資格證書等。

  證書是越多越好,但畢竟每個(gè)人的精力有限,這就要說(shuō)到選擇的問(wèn)題了。雖然FRM含金量高前景好,但對(duì)于非金融財(cái)務(wù)專業(yè)的大學(xué)生來(lái)說(shuō),還是有不小的難度的,特別是專業(yè)階段的考試。

  而證券從業(yè)人員資格證書、銀行從業(yè)人員資格證書、基金從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書,這四種都屬于金融行業(yè)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn),難度不大,都是行業(yè)最基本的知識(shí),如果是非金融專業(yè)的學(xué)生,通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)備考后,通過(guò)率還是比較高。


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    吉林大學(xué)金融學(xué)博士,國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師、長(zhǎng)期負(fù)責(zé)金融行業(yè)考試研究和培訓(xùn)工作,擅長(zhǎng)考試重點(diǎn)、講課風(fēng)格深入淺出,受學(xué)員好評(píng)。
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  • 劉暢
    金融培訓(xùn)專家

    高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、金融學(xué)碩士、注冊(cè)企業(yè)法律顧問(wèn)、多次在《財(cái)經(jīng)界》等國(guó)家級(jí)刊物發(fā)表文章,長(zhǎng)期從事證券類考試指導(dǎo)工作,授課風(fēng)格清新明快。
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