2019年基金從業(yè)備考正在緊張而忙碌的進(jìn)行中,新東方職上網(wǎng)小編為大家整理了2019基金從業(yè)《證券投資基金》復(fù)習(xí)要點(diǎn)(20)幫助大家夯實(shí)基礎(chǔ),輕松過(guò)關(guān)。更多資訊微信搜索“職上金融人”了解更多內(nèi)容。
投資者教育的意義
(一)有助于培育成熟的投資理念,增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
我國(guó)基金市場(chǎng)的投資者主要以分散的中小個(gè)人投資者為主。
(二)有助于增強(qiáng)基金行業(yè)的市場(chǎng)化調(diào)節(jié)機(jī)制,夯實(shí)市場(chǎng)發(fā)展的基礎(chǔ)
(三)有助于增強(qiáng)基金投資者的自我保護(hù)能力,提高市場(chǎng)監(jiān)管效率
基金評(píng)級(jí)的運(yùn)用及局限性
(一)評(píng)級(jí)結(jié)果的應(yīng)用
基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金過(guò)往業(yè)績(jī)的一種評(píng)價(jià),不是對(duì)基金未來(lái)業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè),因此投資者在使用各類基金評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)應(yīng)盡量做到以下幾方面:
關(guān)注評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性?;鹪u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)先加入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì),再向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送書(shū)面材料進(jìn)行備案。
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2.側(cè)重基金的長(zhǎng)期評(píng)級(jí)。從海外成熟市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)看,判斷基金業(yè)績(jī)優(yōu)劣的時(shí)間跨度至少應(yīng)在 3 年以上。
3.避免在不同類型基金中比較。
4.正確理解等級(jí)高低的含義。對(duì)基金的綜合表現(xiàn)不能簡(jiǎn)單地從等級(jí)評(píng)價(jià)上判斷。
5.不簡(jiǎn)單按評(píng)級(jí)買(mǎi)基金。
6.簡(jiǎn)單了解各種評(píng)級(jí)的特點(diǎn)。
(二)基金評(píng)級(jí)的局限性
1.基金評(píng)級(jí)很難有預(yù)測(cè)性。
2.基金評(píng)級(jí)考慮的是業(yè)績(jī)的相對(duì)性,例如五星級(jí)基金并不能代表一定盈利的基金。
3.有些基金評(píng)級(jí)只是對(duì)基金本身的評(píng)價(jià),并未兼顧到對(duì)基金公司投資能力的評(píng)價(jià)。
4.基金評(píng)級(jí)強(qiáng)烈依賴對(duì)基金的分類定義,評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)需要權(quán)衡以下兩個(gè)問(wèn)題:一是分類過(guò)粗會(huì)導(dǎo)致同類基金不同質(zhì),不具可比性,二是分類過(guò)細(xì)可能導(dǎo)致類內(nèi)基金數(shù)量太少和無(wú)法界定跨類基金歸屬。而基于事先分類的基金評(píng)級(jí)則可能遭遇因基金發(fā)生風(fēng)格漂移帶來(lái)的偏差。
基金銷售適用性的概念
指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中,應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。
基金銷售適用性是一個(gè)基金行業(yè)的準(zhǔn)則,它所要達(dá)到的目標(biāo)是通過(guò)規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)提示來(lái)糾正基金銷售中存在的短視營(yíng)銷、誤導(dǎo)投資者等不當(dāng)?shù)母?jìng)爭(zhēng)行為,切實(shí)保障廣大投資者利益,建立一個(gè)更為公開(kāi)、公平、公正的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。
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