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　　[單選]投資銀行作為資本市場(chǎng)的直接金融機(jī)構(gòu)的金融企業(yè)，指的是( )。

　　A.機(jī)構(gòu)層次

　　B.行業(yè)層次

　　C.業(yè)務(wù)層次

　　D.學(xué)科層次

　　[答案] A

　　[解析]機(jī)構(gòu)層次，是指作為資本市場(chǎng)的直接金融機(jī)構(gòu)的金融企業(yè)，可用投資銀行來(lái)表示這種含義。

　　[單選]投資銀行作為直接融資的中介，不直接與融資者和投資者發(fā)生融資契約關(guān)系，它不作為資金轉(zhuǎn)移的媒體，而僅充當(dāng)中介人的角色，幫助融資方尋找投資方或向投資方介紹適當(dāng)?shù)娜谫Y工具，投資銀行在完成了這種中介作用以后收取一定的( )。

　　A.利息

　　B.傭金和服務(wù)費(fèi)

　　C.金融工具溢價(jià)收入

　　D.登記結(jié)算費(fèi)

　　[答案] B

　　[解析]投資銀行作為直接融資的中介，不直接與融資者和投資者發(fā)生融資契約關(guān)系，它不作為資金轉(zhuǎn)移的媒體，而僅充當(dāng)中介人的角色，幫助融資方尋找投資方或向投資方介紹適當(dāng)?shù)娜谫Y工具。投資銀行在完成了這種中介作用以后收取一定的傭金和服務(wù) 費(fèi)。

　　[多選]以下對(duì)投資銀行與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制區(qū)別的表述中，正確的是( )。

　　A.在間接融資中，資金存款人和借款人之間直接發(fā)生權(quán)利和義務(wù)

　　B.投資銀行作為直接融資的中介，僅充當(dāng)中介人的角色

　　C.在直接融資中，投資銀行只是收取傭金和服務(wù)費(fèi)

　　D.在直接融資中，投資銀行- -般不承擔(dān)投資者和融資者之間的權(quán)利和義務(wù)

　　E.商業(yè)銀行作為間接融資的中介，同時(shí)具有資金需求者和資金供給者雙重身份

　　[答案] BCDE

　　[解析]商業(yè)銀行作為間接融資中介，同時(shí)具有資金需求者和資金供給者的雙重身份。資金存款人與借款人之間并不直接發(fā)生權(quán)利與義務(wù)。

　　[單選]投資者以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購(gòu)進(jìn)股票，這種保證金交易模式體現(xiàn)了投資銀行的( ) 中介功能。

　　A.期限

　　B.流動(dòng)性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信息

　　[答案] B

　　[解析]本知識(shí)點(diǎn)在2014年也考過(guò)單選。在保證金交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購(gòu)進(jìn)股票，投資銀行為金融市場(chǎng)的交易者提供了流動(dòng)性中介。

　　[多選]下列中介功能中，屬于投資銀行資金供求媒介功能的有( )。

　　A.期限中介

　　B.監(jiān)管中介C. 風(fēng)險(xiǎn)中介

　　D.信息中介

　　E.流動(dòng)性中介

　　[答案] ACDE

　　[解析]投資銀行是通過(guò)以下四個(gè)中介作用來(lái)發(fā)揮其媒介資金供求功能:期限中介、風(fēng)險(xiǎn)中介、信息中介、流動(dòng)性中介。

　　[單選]投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買(mǎi)賣(mài)證券，此時(shí)其身份是( )。

　　A.做市商

　　B. 承銷商

　　C. 經(jīng)紀(jì)商

　　D.自營(yíng)商

　　[答案] A

　　[解析]作為證券做市商，投資銀行有義務(wù)為該證券創(chuàng)造一個(gè)流動(dòng)性較強(qiáng)的二級(jí)市場(chǎng)，并維持市場(chǎng)價(jià)格的穩(wěn)定。

　　[多選]投資銀行的基本功能有( )。

　　A.資金供求媒介

　　B.構(gòu)造證券市場(chǎng)

　　C.優(yōu)化資源配置

　　D.監(jiān)管證券市場(chǎng)

　　E.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中

　　[答案] ABCE

　　[解析] -般來(lái)說(shuō)，投資銀行有四個(gè)基本功能:資金供求媒介，構(gòu)造證券市場(chǎng)，優(yōu)化資源配置，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中。

　　[單選]與一般委托代理關(guān)系相比，信托的重要特征體現(xiàn)為( )。

　　A.委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)

　　B.委托人以受益人的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)

　　C.受托人以自己的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)

　　D.受托人為受益人的利益或者特定目的管理信托財(cái)產(chǎn)

　　[答案] C

　　[解析]信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。信托區(qū)別于- -般委托代理關(guān)系的重要特征是受托人以自己的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)。

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