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[單選]某商業(yè)銀行為滿足客戶轉(zhuǎn)移風(fēng)險的需求而設(shè)計出-種新的遠期合約類金融產(chǎn)品,這種做法屬于( )的范疇。
A.金融機構(gòu)
B.金融工程
C.金融營銷
D.金融投資
[答案] B
[解析]金融工程包括創(chuàng)新型工具與金融過程的設(shè)計、開發(fā)與實施以及對金融問題給予創(chuàng)造性解決。
[多選]金融工程產(chǎn)生的背景是,(S )。
A.信息科技在金融領(lǐng)域的應(yīng)用、普及和深化
B.金融管制的放松
C.金融市場競爭的加劇
D.金融管制的緊縮
E.金融危機的頻發(fā)
[答案] ABC
[解析]金融工程的背景是:信息科技在金融領(lǐng)域的應(yīng)用,普及和深化,金融管制的放松,金融市場競爭的加劇。
[單選]金融工程師開發(fā)品種繁多的金融工具的主要功能是( )。
A.規(guī)避風(fēng)險
B.價格發(fā)現(xiàn)
C. 期限靈活
D.套利
[答案] A
[解析]規(guī)避風(fēng)險是金融工程師開發(fā)品種繁多的金融工具的主要功能。
[多選]金融工程與傳統(tǒng)的風(fēng)險管理手段相比具有的較明顯的優(yōu)勢有( )。
A.更高的準確性B. 更高的時效性
C.低成本
D.高收益
E.靈活性
[答案] ABCE
[解析]金融工程利用衍生工具進行風(fēng)險管理,與傳統(tǒng)的風(fēng)險管理手段相比在三個方面具有比較明顯的優(yōu)勢: (1) 更高的準確性和時效性: (2) 低成本: (3)靈活性。
[多選]金融工程的主要領(lǐng)域有( )。
A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新
B.金融體制改革
C.金融風(fēng)險管理
D.資產(chǎn)定價
E.離岸貨幣借貸
[答案] ACD
[解析]金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括金融產(chǎn)品創(chuàng)新、資產(chǎn)定價、金融風(fēng)險管理、投融資策略設(shè)計、套利等。同時需要說明的是金融工程并不是金融機構(gòu)的專利,其應(yīng)用主體即包括金融機構(gòu)也包括個人投資者和實體企業(yè)。
[多選]金融工程的基本分析方法包括( )。
A.積木分析法
B.套利定價法
C.風(fēng)險中性定價法
D.狀態(tài)價格定價技術(shù)
E.風(fēng)險分析定價法
[答案] ABCD
[解析]金融工程的基本分析方法包括積木分析法、套利定價法、風(fēng)險中性定價法以及狀態(tài)價格定價技術(shù)。
[單選]關(guān)于金融遠期合約的說法,正確的是( )。 .
A.遠期價格就是期貨價格
B.遠期價格就是股票價格
C.遠期合約簽訂時其價值為零D. 遠期價格是對未來資產(chǎn)價格的預(yù)期
[答案] C
[解析]遠期合約簽訂時,如果信息是對稱的,而且合約雙方對未來的預(yù)期相同,那么合約雙方所選擇的交割價格應(yīng)使合約的價值在簽署合約時等于零,這意味著雙方不需要交換任何現(xiàn)金流就可以處于遠期合約的多頭或空頭狀態(tài)。使遠期合約價值為零的交割價格被稱為遠期價格。o
[單選]關(guān)于遠期利率協(xié)議的說法,正確的是( )。
A.在交割日交割的是利息差的折現(xiàn)值B. 買方是名義貸款人
C.到期日即為交割日
D.雙方需要交換本金
[答案] A
[解析]遠期利率協(xié)議的買方是名義借款人,賣方是名義貸款人。選項B錯誤。遠期利率協(xié)議的名義貸款起息日即交割日,名義貸款到期日即到期日。選項C錯誤。遠期利率協(xié)議的借貸雙方不必交換本金,并不發(fā)生實際上的借貸行為,只是在交割日根據(jù)協(xié)議利率和參考利率之間的差額,交割利息差的折現(xiàn)值。選項D錯誤。
[單選]某投資者欲買入-份6X 12的遠期利率協(xié)議,該協(xié)議表示的是( )。
A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠期利率
B.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的12個月貸款的遠期利率
C.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率
D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠期利率
[答案] C
[解析]遠期利率協(xié)議的表示通常是交割日X到期日,6X12的遠期利率協(xié)議表示6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率。
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