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11、經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可,商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無(wú)擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本,在距到期日前最后( )年,其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣( )。
A.1,20%
B.2,50%
C.4,25%
D.5,20%
參考答案:D
參考解析:D經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可,商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無(wú)擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本,在距到期日前最后5年,其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20%。
12、非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是股息分派以( )為界,當(dāng)年結(jié)清。
A.每個(gè)產(chǎn)業(yè)周期
B.每個(gè)營(yíng)業(yè)年度
C.每個(gè)經(jīng)營(yíng)周期
D.每個(gè)生產(chǎn)周期
參考答案:B
參考解析:B非累積優(yōu)先股票是指股息當(dāng)年結(jié)清、不能累積發(fā)放的優(yōu)先股票。非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是股息分派以每個(gè)營(yíng)業(yè)年度為界,當(dāng)年結(jié)清。
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13、下列財(cái)政、貨幣政策中,通常會(huì)造成股價(jià)上升的是( )。
A.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率
B.中央銀行提高再貼現(xiàn)率
C.中央銀行通過(guò)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)大量買人股票
D.政府大幅提高稅率
參考答案:C
參考解析:C選項(xiàng)A政策導(dǎo)致商業(yè)銀行可貸資金減少,市場(chǎng)資金趨緊,股價(jià)下降;選項(xiàng)B政策收緊銀根,使商業(yè)銀行得到的中央銀行貸款減少,市場(chǎng)資金趨緊;再貼現(xiàn)率又是基準(zhǔn)利率,它的提高必定使市場(chǎng)利率隨之提高。資金供應(yīng)趨緊和市場(chǎng)利率提高將導(dǎo)致股價(jià)下降;選項(xiàng)D政策使企業(yè)稅負(fù)增加,稅后利潤(rùn)下降,股息減少,進(jìn)而股價(jià)下降。只有選項(xiàng)C項(xiàng)政策使得投放中央銀行基礎(chǔ)貨幣的同時(shí)又增加股票的需求,使得股價(jià)上升。
14、加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要意義不包括( )。
A.提高證券市場(chǎng)效率
B.維護(hù)市場(chǎng)良好秩序
C.保障廣大投資者的權(quán)益
D.完善證券市場(chǎng)體系
參考答案:A
參考解析:A本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義。其意義包括:①加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;②加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要;③加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要;④準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。
15、保險(xiǎn)公司募集的定期次級(jí)債務(wù)應(yīng)當(dāng)在到期日前按照一定比例折算確認(rèn)為認(rèn)可負(fù)債,以折算后的賬面余額作為其認(rèn)可價(jià)值。剩余年限在1年以內(nèi)的,折算比例為( );剩余年限在1年以上(含1年)2年以內(nèi)的,折算比例為( )。
A.60%,80%
B.70%,60%
C.80%,70%
D.80%,60%
參考答案:D
參考解析:D本題考查保險(xiǎn)公司定期次級(jí)債務(wù)的相關(guān)知識(shí)。在到期日前按一定比例折算成認(rèn)可負(fù)債:剩余年限在一年以內(nèi)的,折算比例為80%;剩余年限在1年以上(合1年)2牟以內(nèi)的,折算比例為60%;剩余年限在2年以上(合2年)3年以內(nèi)的,折算比例為40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以內(nèi)的,折算比例為20%;剩余年限在4年以上(含4年)的,折算比例為零。
16、市價(jià)委托是指客戶向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣某種證券的委托指令時(shí),要求證券經(jīng)紀(jì)商按證券交易所內(nèi)( )買進(jìn)或賣出證券。
A.最合理的價(jià)格
B.最高的價(jià)格
C.最低的價(jià)格
D.當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格
參考答案:D
參考解析:D市價(jià)委托是指客戶向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣某種證券的委托指令時(shí),要求證券經(jīng)紀(jì)商按證券交易所內(nèi)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格買進(jìn)或賣出證券。
17、以下反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括( )。
A.投資組合平均剩余期限
B.收益的標(biāo)準(zhǔn)差
C.融資比例
D.浮動(dòng)利率債券投資情況
參考答案:B
參考解析:B反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)主要有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動(dòng)利率債券投資情況。
18、下列金融衍生工具中,屬于交易所交易的衍生工具不包括( )。
A.期權(quán)合約
B.OTC交易的衍生工具
C.期貨合約
D.股票期權(quán)產(chǎn)品
參考答案:B
參考解析:B交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具,如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品,在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約以及期權(quán)合約等。
19、關(guān)于債券的基本性質(zhì),下列描述錯(cuò)誤的是( )。
A.債券本身有一定的面值,通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)
B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起,擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利,轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移
C.債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng),債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外
D.債券代表債券投資者的權(quán)利,這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)
參考答案:D
參考解析:D債券代表債券投資者的權(quán)利,這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán),也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn),而是一種債權(quán)。
20、貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要不包括( )。
A.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券
B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單
C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu)
D.期限在1年以內(nèi)(含1年)的商業(yè)銀行票據(jù)
參考答案:D
參考解析:D本題考查貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具,選項(xiàng)A、B、C正確,選項(xiàng)D應(yīng)為中央銀行票據(jù)。
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