2020證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)要點(diǎn)：我國(guó)金融債券的發(fā)行條件、申報(bào)文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定，供大家參考。更多證卷從業(yè)資格考試備資料，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　我國(guó)金融債券的發(fā)行條件、申報(bào)文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定

　　一、金融債券的發(fā)行條件

　　(一)政策性銀行——中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)

　　(二)商業(yè)銀行

　　1. 核心資本充足率不低于4%

　　2. 最近3年連續(xù)盈利

　　3. 最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為

　　4. 其他

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部分資料預(yù)覽

　　(三)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

　　1. 財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　　2. 財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上

　　3. 申請(qǐng)前1年：

　　(1)利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

　　(2)不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

　　(3)注冊(cè)資本金不低于3億元，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平

　　4. 近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。

　　5. 其他

　　例題

　　根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有( )。

　　Ⅰ.最近五年連續(xù)盈利

　?、?具有良好的公司治理機(jī)制

　　Ⅲ.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為

　?、?核心資本充足率不低于3%

　　A. Ⅰ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

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