2020證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn):貨幣政策工具的概念及作用原理
一、一般性貨幣政策工具
(一)存款準(zhǔn)備金制度
(二)再貼現(xiàn)政策
(三)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
1. 債券回購交易
2. 債券交易
3. 發(fā)行中央銀行票據(jù)
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二、選擇性貨幣政策工具
(一)消費(fèi)者信用控制(如信用卡分期付款最長(zhǎng)分期次數(shù))
(二)證券市場(chǎng)信用控制(如兩融業(yè)務(wù)最低保證金比例)
(三)不動(dòng)產(chǎn)信用控制(如首套房首付30%)
(四)直接信用控制(如規(guī)定的不同期限存款利率)
(五)間接信用控制
1. 道義勸告(如要求配合央行貨幣政策實(shí)施)
2. 窗口指導(dǎo)(如規(guī)定銀行季度貸款增減額——非強(qiáng)制)
三、創(chuàng)新型貨幣政策工具
(一)短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)
1. 銀行體系流動(dòng)性出現(xiàn)臨時(shí)性波動(dòng)時(shí)使用
2. 7天期內(nèi)短期回購為主
(二)常備借貸便利(SLF)
1. 滿足金融機(jī)構(gòu)期限較長(zhǎng)的大額流動(dòng)性需求
2. 以隔夜和7天為主,最長(zhǎng)期限為3個(gè)月
(三)抵押補(bǔ)充貸款(PSL)
1. 支持經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)
2. 操作對(duì)象主要為政策性銀行
(四)中期借貸便利(MLF)
1. 對(duì)象為符合宏觀審慎管理要求的商業(yè)銀行、政策性銀行
2. 采取質(zhì)押方式發(fā)放,并需提供國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債、高等級(jí)信用債等優(yōu)質(zhì)債券作為合格質(zhì)押品
(五)臨時(shí)流動(dòng)性便利(TLF)
向現(xiàn)金投放中占比高的幾家大型商業(yè)銀行提供臨時(shí)性流動(dòng)性支持,以滿足春節(jié)前后現(xiàn)金投放的集中需求。
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