下列關(guān)于客戶信息收集的說(shuō)法中,正確的有()。
?、?在填寫調(diào)查表之前,從業(yè)人員應(yīng)對(duì)有關(guān)項(xiàng)目加以解釋
Ⅱ.為得到真實(shí)的信息,數(shù)據(jù)調(diào)查表必須有客戶親自填寫
Ⅲ.如果客戶出于個(gè)人原因不愿意回答某些問(wèn)題,從業(yè)人員應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生顧慮的原因,并向客戶解釋該信息的重要性,以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差
?、?宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
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【答案解析】由于數(shù)據(jù)調(diào)查表的內(nèi)容較為專業(yè),所以可以采用從業(yè)人員提問(wèn),客戶回答,然后由從業(yè)人員填寫的方式來(lái)進(jìn)行。如果是客戶自己填寫調(diào)查表,則在開(kāi)始填寫之前,從業(yè)人員應(yīng)對(duì)有關(guān)的項(xiàng)目加以解釋,否則客戶提供的信息很可能不符合需要。
第27題
下列屬于客戶專項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目的有()。
?、?衣食住行支出
?、?子女教育支出
Ⅲ.保費(fèi)支出
?、?家居裝修支出
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】支出預(yù)算項(xiàng)目主要包括日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目和專項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目,其中日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目包括選項(xiàng)Ⅰ;其他三項(xiàng)屬于專項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目。
第28題
下列屬于客戶現(xiàn)金流量表支出項(xiàng)目的有()。
?、?房地產(chǎn)貸款月供支出
Ⅱ.學(xué)費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)
?、?醫(yī)療費(fèi)用
Ⅳ.信用卡透支
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】客戶現(xiàn)金流量表支出項(xiàng)目主要包括房地產(chǎn)相關(guān)的貸款支出、教育支出、日常生活開(kāi)支、休閑娛樂(lè)、商業(yè)保險(xiǎn)支出、醫(yī)療費(fèi)用支出等。
第29題
根據(jù)對(duì)義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度,可以將理財(cái)價(jià)值觀分為()。
?、?后享受型
?、?先享受型
?、?購(gòu)房型
?、?以子女為中心型
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】根據(jù)對(duì)義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度,可以將理財(cái)價(jià)值觀劃分為后享受型、先享受型、購(gòu)房型和以子女為中心型四種比較典型的理財(cái)價(jià)值觀。
第30題
客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征可以由()構(gòu)成。
?、?風(fēng)險(xiǎn)偏好
?、?風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
?、?實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力
?、?外來(lái)因素
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征可以由風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度和實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力三個(gè)方面構(gòu)成。
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