指數(shù)化投資策略是()的代表。
A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略
B.戰(zhàn)略性投資策略
C.被動(dòng)型投資策略
D.主動(dòng)型投資策略
【正確答案】C
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【答案解析】在現(xiàn)實(shí)中,主動(dòng)策略和被動(dòng)策略是相對(duì)而言的,在完全主動(dòng)和完全被動(dòng)之間存在廣泛的中間地帶。通常將指數(shù)化投資策略視為被動(dòng)投資策略的代表,但由此發(fā)展而來的各種指數(shù)增強(qiáng)型或指數(shù)優(yōu)化型策略已經(jīng)帶有了主動(dòng)投資的成分。
第12題
對(duì)客戶初級(jí)信息收集的方法一般是()。
A.稅務(wù)機(jī)關(guān)公布
B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合
C.從相關(guān)部門獲取
D.平時(shí)收集
【正確答案】B
【答案解析】初級(jí)信息是指只能通過和客戶溝通獲得的關(guān)于客戶個(gè)人和財(cái)務(wù)資料。初級(jí)信息的收集方法是交談與數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合。
第13題
用于衡量客戶在某一時(shí)點(diǎn)上能夠真正支配的財(cái)富價(jià)值的是()。
A.凈資產(chǎn)
B.凈現(xiàn)金流
C.總資產(chǎn)
D.現(xiàn)金流入
【正確答案】A
【答案解析】凈資產(chǎn)是客戶總資產(chǎn)減去總負(fù)債的差額??梢杂糜诤饬吭谀骋粫r(shí)點(diǎn)上客戶能夠真正支配的財(cái)富價(jià)值。
第14題
從理財(cái)價(jià)值觀角度分析,張女士通常將其支出用在提高自身目前的生活水準(zhǔn)上,她更加注重眼前的享受,往往賺多少花多少,可以判斷張女士屬于()人群。
A.后享受型
B.先享受型
C.購房型
D.以子女為中心型
【正確答案】B
【答案解析】根據(jù)對(duì)義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度,可以將理財(cái)價(jià)值觀劃分為后享受型、先享受型、購房型和以子女為中心型四種比較典型的理財(cái)價(jià)值觀。其中,先享受型客戶將大部分選擇性支出用于現(xiàn)在的消費(fèi)上,提高目前的生活水準(zhǔn)的群體,他們注重眼前的享受,對(duì)目前消費(fèi)效用的要求遠(yuǎn)大于對(duì)未來更佳生活水準(zhǔn)的期望。
第15題
投資顧問在制定客戶理財(cái)目標(biāo)過程中,如果計(jì)劃對(duì)已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng),則需()。
A.對(duì)客戶說明
B.對(duì)客戶說明并征得客戶同意
C.不能修改
D.自行修改
【正確答案】B
【答案解析】如果在制定投資方案的過程中,計(jì)劃對(duì)已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng),必須對(duì)客戶說明,并征得客戶同意。
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