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投資者的相關(guān)規(guī)定
根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定,投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。
(一)專業(yè)投資者
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第一類 專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者
1.經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu):包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
2.金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品:包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。
3.經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的養(yǎng)老基金、社會公益基金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)等。
第二類 符合—定條件的專業(yè)投資者
1.同時符合下列條件的法人或者其他組織
(1)最近 1 年末凈資產(chǎn)不低于 2000 萬元;
(2)最近 1 年末金融資產(chǎn)不低于 1000 萬元;
(3)具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷
2.同時符合下列條件的自然人
(1)金融資產(chǎn)不低于 500 萬元,或者最近 3 年個人年均收入不低于 50 萬元;
(2)具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或具有 2 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷,或?qū)儆谇笆龅?1 類專業(yè)投資者中的第 1 部分的金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計(jì)師和律師。
第三類 普通投資者自愿申請轉(zhuǎn)化的專業(yè)投資者
在其資產(chǎn)、財(cái)務(wù)規(guī)模以及投資知識和經(jīng)驗(yàn)符合一定要求的前提下,經(jīng)營機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。
1.最近 1 年末凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元,最近 1 年末金融資產(chǎn)不低于 500 萬元,且具有 1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織;
2.金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近 3 年個人年均收入不低于 30 萬元,且具有 1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者 1 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。
(二)普通投資者
普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。對于普通投資者的特別保護(hù)應(yīng)當(dāng)至少體現(xiàn)在以下方面:
1.信息告知
2.風(fēng)險警示
3.適當(dāng)性匹配
經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)告知下列信息
(1)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng);
(2)可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng);
(3)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化,可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng);
(4)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化,影響客戶判斷的重要事由;
(5)限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;
(6)投資者適當(dāng)性匹配意見。
經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行細(xì)化分類和管理
1.經(jīng)營機(jī)構(gòu)在了解客戶信息(財(cái)務(wù)狀況、投資知識、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好、其他信息)之后,可以通過請投資者填寫《投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》等方法對投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行綜合評估。經(jīng)過評估,經(jīng)營機(jī)構(gòu)可將普通投資者按照其風(fēng)險承受能力由低至高至少劃分為 Cl、C2、C3、C4、C5 五個等級。
2.普通投資者風(fēng)險承受能力等級評估是一個持續(xù)性的工作。
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