2019證券從業(yè)《法律法規(guī)》章節(jié)知識(shí)點(diǎn)：第三章，更多證券從業(yè)資格考試備考資料，請(qǐng)?jiān)L問新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　第三章證券經(jīng)紀(jì)

　　1.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的法律法規(guī)包括三方面：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理方面的;證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部管理方面的;融資融券方面的法律法規(guī)。

　　2.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)構(gòu)成要素：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所、證券交易的對(duì)象。其特點(diǎn)是：業(yè)務(wù)對(duì)象廣泛、證券經(jīng)紀(jì)商中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料保密

　　3.建立客戶回訪制度，對(duì)新開戶客戶1個(gè)月內(nèi)回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶(不包含休眠及中止交易的客戶)總數(shù)的10%;客戶回訪留痕資料保存不少于3年。

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　　4.證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴書面或電子檔案，保存不少于3年。

　　5.證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員考核應(yīng)還包括：行為的合規(guī)性、服務(wù)適當(dāng)性、客戶投訴情況。

　　6.證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)每3年至少?gòu)?qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗應(yīng)連續(xù)不少于10個(gè)工作日。

　　7.證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的，證券公司進(jìn)行審計(jì)。審計(jì)結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)，上交審計(jì)報(bào)告。

　　8.證券公司代理開立證券賬戶，對(duì)投資者相關(guān)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審核，妥善保管相關(guān)開戶資料至少20年。

　　9.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇商業(yè)銀行作為結(jié)算銀行，證券和資金結(jié)算實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則。

　　10.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)收取的違約金應(yīng)當(dāng)計(jì)入證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金。

　　11.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括：證券公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告制度，信息披露，檢查制度。

　　【重點(diǎn)1】結(jié)算參與人發(fā)生資金交收違約的，為完成與對(duì)手方結(jié)算參與人的資金交收，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)按照下列順序動(dòng)用資金：

　　1、違約結(jié)算參與人的擔(dān)保物中的現(xiàn)金部分;

　　2、證券結(jié)算互保金中違約結(jié)算參與人交納的部分;

　　3、證券結(jié)算互保金中其他結(jié)算參與人交納的部分;

　　4、證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，最后是其他資金。

　　【重點(diǎn)2】結(jié)算參與人發(fā)生證券交收違約的，為完成與對(duì)手方結(jié)算參與人的證券交收，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)按照下列順序動(dòng)用證券：

　　1、違約結(jié)算參與人提交的用以沖抵的相同證券;

　　2、委托證券公司以專用清償賬戶中的資金買入的相同證券;

　　3、其他來(lái)源的相同證券。

　　(第二節(jié)證券投資咨詢)

　　1.申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，具備的條件其中：100萬(wàn)元注冊(cè)資本。

　　2.證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)辦理年檢時(shí)，提交的文件：年檢申請(qǐng)報(bào)告、年度業(yè)務(wù)報(bào)告、經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

　　3.證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)提供的投資咨詢資料，自提供之日起保存2年。

　　4.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用薦股軟件，遵循“客觀公正、誠(chéng)實(shí)信用”原則。

　　5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司和投資咨詢機(jī)構(gòu)的投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　6.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知解除協(xié)議。

　　7.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)按照“公平、合理、自愿”的原則，與客戶協(xié)商簽訂。

　　8.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。

　　9.證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不少于5年。

　　10.發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自發(fā)布之日起不少于5年。

　　11.證券分析師不得同時(shí)注冊(cè)為證券投資顧問。

　　12.擔(dān)任發(fā)行人股票首次公開發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)、主承銷商或財(cái)務(wù)顧問，自確定并公告發(fā)行價(jià)格之日起40日內(nèi)，不得發(fā)布與該發(fā)行人有關(guān)的證券研究報(bào)告、

　　(第三節(jié)財(cái)務(wù)顧問)

　　1.證券公司從事財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)條件，其中包括：公司控股股東、實(shí)際控制人信譽(yù)好且最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄;財(cái)務(wù)顧問主辦人不少于5人。

　　2.證券公司申請(qǐng)從事財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)提交的文件包括：最近3年無(wú)違法違規(guī)記錄的說(shuō)明;內(nèi)核部門人員名單和最近3年的從業(yè)經(jīng)歷;審計(jì)過的公司最近2年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

　　3.財(cái)務(wù)顧問建立并購(gòu)重組檔案和工作底稿制度，底稿真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，保存不少于10年。

　　4.財(cái)務(wù)顧問不再符合《財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》條件的，在5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并公告;財(cái)務(wù)顧問主辦人發(fā)生變化的，財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)在5工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　(第四節(jié)證券承銷和保薦)

　　1.發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的債券，依法采用承銷方式的，聘請(qǐng)保薦人。

　　2.保薦人的資格及其管理辦法由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。

　　3.同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦應(yīng)當(dāng)由同一保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

　　4.證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定數(shù)量的，可以聯(lián)合保薦，但參與聯(lián)合保薦的保薦機(jī)構(gòu)不超過2家。5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人進(jìn)行監(jiān)督管理;中國(guó)證券野協(xié)會(huì)對(duì)其進(jìn)行自律管理。6.保薦工作底稿應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映保薦工作的全過程，保存期限不少于10年。

　　7.發(fā)行人和承銷商在發(fā)行過程中心披露的信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

　　8.承銷商應(yīng)保留推介、定價(jià)、配售等承銷過程中的相關(guān)資料至少3年并存檔備查。

　　9.發(fā)行人披露的招股意向書不含發(fā)行價(jià)格、籌資金額，其內(nèi)容格式應(yīng)當(dāng)與招股說(shuō)明書一致。

　　10.向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過5000萬(wàn)元的，應(yīng)由承銷團(tuán)承銷。

　　11.承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　12.證券公司承銷證券，采用包銷或代銷的方式。

　　13.上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或上市公司配股的，應(yīng)采用代銷方式。

　　14.證券公司承銷證券有不合規(guī)行為的，證監(jiān)會(huì)可以采取12-36個(gè)月暫不受理其證券承銷相關(guān)業(yè)務(wù)文件的監(jiān)管措施。

　　(第五節(jié)證券自營(yíng))

　　1.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)范圍一般包括四個(gè)方面：一般上市證券的自營(yíng)買賣;一般非上市證券的買賣;兼并收購(gòu)中的自營(yíng)買賣;證券承銷業(yè)務(wù)中的自營(yíng)買賣。

　　2.證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金。

　　3.《風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于2000萬(wàn)元。

　　4.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理等之一，凈資本至少5000萬(wàn)元。

　　5.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)經(jīng)營(yíng)承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理等之一的，凈資本至少1億元;經(jīng)營(yíng)承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理等其中兩項(xiàng)及以上，凈資本至少2億元。

　　6.證券公司應(yīng)建立獨(dú)立的實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)。

　　7.建立自營(yíng)業(yè)務(wù)的逐日盯市制度，定期對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)投資組合的市值變化及其對(duì)公司以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的潛在影響進(jìn)行敏感性分析和壓力測(cè)試。

　　8.自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上按照“董事會(huì)-投資決策機(jī)構(gòu)-自營(yíng)業(yè)務(wù)部門”的三級(jí)體質(zhì)設(shè)立。

　　9.董事會(huì)是自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，投資決策機(jī)構(gòu)是自營(yíng)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作的最高管理機(jī)構(gòu)。

　　10.證券公司的證券自營(yíng)賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。

　　11.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料等至少妥善保存20年。

　　12.每年06.30和12.31后30日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)報(bào)送各家會(huì)員截止到該日的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)情況。

　　13.加強(qiáng)內(nèi)幕交易的主要措施：加強(qiáng)自律管理;加強(qiáng)監(jiān)管。

　　【重點(diǎn)3】證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：

　　1、自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的100%;

　　2、自營(yíng)固定收益類證券的合計(jì)額不得超過凈資本的500%;

　　3、持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%;

　　4、持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%

　　(第六節(jié)證券資產(chǎn)管理)

　　1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)遵循原則6個(gè)：守法合規(guī)、公平公正、資格管理、約定運(yùn)作、集中管理、風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　2.證券公司可以從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　3.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人至少5人，且需有3年以上從業(yè)經(jīng)歷。

　　4.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的合格投資者不得超過200人。

　　5.合格投資者的條件：個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元;公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元。

　　6.證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單獨(dú)開立證券賬號(hào)和資金賬戶。

　　7.資金賬戶名稱應(yīng)當(dāng)是“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”。證券賬戶名稱是“證券公司名稱-資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)名稱-集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱”。

　　8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃;非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　(第七節(jié)其他業(yè)務(wù))

　　1.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)遵守的原則：合法合規(guī)、集中管理、獨(dú)立運(yùn)行、崗位分離。

　　2.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立2個(gè)證券賬戶、2個(gè)交收賬戶，在商業(yè)銀行開立2個(gè)資金賬戶。

　　3.融券專用證券賬戶，不得用戶證券的買賣。

　　4.證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券，使用融券專用賬戶證券賬戶內(nèi)的證券。

　　5.未按照要求提供有關(guān)情況、從事證券交易時(shí)間不足半年、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、最近20個(gè)交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬(wàn)元或有重大違紀(jì)等，以及本公司的股東和關(guān)聯(lián)人，證券公司不得為其開立信用賬戶。

　　6.可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的四大類證券：股票、證券投資基金、債券、其他證券。

　　7.標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：在上海證券交易所上市交易超過3個(gè)月、股東人數(shù)不少于4000人。融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億元或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元等

　　8.標(biāo)的證券為交易型開放式指數(shù)基金的，條件是：上市交易超過5個(gè)交易日，基金持有戶數(shù)不少于2000戶;最近5個(gè)交易日內(nèi)的日平均資產(chǎn)規(guī)模不低于5億元等

　　9.保證金可以由標(biāo)的證券以及交易所認(rèn)可的其他證券沖充抵。

　　10.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取保證金。證券可以充抵保證金，但貨比資金的比例不低于應(yīng)收保證金的15%。

　　11.證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不低于100%;對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%; 融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%; 充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　12.證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

　　13.證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，保持財(cái)務(wù)、人員、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等分開隔離。

　　14.投資決策委員會(huì)的成員中，直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)的人員數(shù)量不得低于1/2，證券公司的人員數(shù)量不得超過1/3.

　　15.直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直投基金由于補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過橋貸款而負(fù)債經(jīng)營(yíng)的，負(fù)債期限不得超過12個(gè)月，負(fù)債余額不得超過注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的30%。

　　16.直投子公司可以為客戶提供與股權(quán)投資相關(guān)的服務(wù)：投資顧問、投資管理、財(cái)務(wù)顧問。

　　第四章證券市場(chǎng)典型違法違規(guī)行為 (第一節(jié)證券一級(jí)市場(chǎng))

　　1.擅自公開或變相公開發(fā)行證券，處以非法所募集資金金額的1%~5%以下的罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人給予警告，處以3萬(wàn)元~30萬(wàn)元以下罰款。

　　2.欺詐發(fā)行股票、債券的犯罪，侵犯的客體是復(fù)雜客體，即國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的管理制度和投資者的合法權(quán)益;本罪的主體主要是單位，一定條件下也可能是自然人;本罪在主觀上表現(xiàn)為故意，過失不構(gòu)成本罪。

　　本罪行為人的罪過實(shí)質(zhì)是：欺詐募股、詐欺發(fā)行債券。

　　3.非法集資類犯罪，犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。犯罪主管方面是故意。 犯罪客體是國(guó)家金融管理秩序。

　　犯罪客觀方面表現(xiàn)為未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的集資行為。

　　4.非法集資應(yīng)予立案追訴的條件：

　　個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在10萬(wàn)以上;單位集資詐騙，數(shù)額在50萬(wàn)以上。

　　5.違規(guī)披露

　　發(fā)行人、上司公司未按規(guī)定披露信息，或者披露的信息有虛假記錄，責(zé)令改正，給予警告，并處以30~60萬(wàn)的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)人或其他責(zé)任人給予警告，并處以3~30萬(wàn)罰款。

　　6.改變招股說(shuō)明書所列資金用途，必須經(jīng)股東大會(huì)作出決議。

　　(第一節(jié)證券二級(jí)市場(chǎng))

　　1.操縱證券期貨市場(chǎng)追訴標(biāo)準(zhǔn)：

　　(1)單獨(dú)或合謀，持有或?qū)嶋H控制證券流通股份數(shù)達(dá)到該證券的實(shí)際流通股份總量的30%以上，且在該證券連續(xù)20個(gè)交易日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買賣股份數(shù)累計(jì)達(dá)到證券同期30%以上。 (2)單獨(dú)或合謀，持有或?qū)嶋H控制期貨流通股份數(shù)達(dá)到該期貨的實(shí)際流通股份總量的50%以上，且在該期貨連續(xù)20個(gè)交易日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買賣合約數(shù)累計(jì)達(dá)到證券同期30%以上。 (3)在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，自買自賣期貨合約，且在該證券或者期貨合約連續(xù)20個(gè)交易日內(nèi)成交量達(dá)到總成交量的20%以上。

　　2.傳播虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)，追訴標(biāo)準(zhǔn)是5萬(wàn)元。

　　3.背信運(yùn)用

　　侵犯的客體是金融管理秩序和客戶合法權(quán)益;客觀方面表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù);犯罪主體是特殊主體，即金融機(jī)構(gòu)(單位);主觀方面表現(xiàn)為故意，一般是為了獲取非法利潤(rùn)。

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