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　　第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范

　　第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)

　　一、證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理

　　(一)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概念【代人理財(cái)】

　　(二)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

　　業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性

　　證券經(jīng)紀(jì)商的中介性

　　客戶指令的權(quán)威性

　　客戶資料的保密性

　　二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷管理

　　三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)管理

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　　(一)賬戶開立總體要求【資金賬戶、證券賬戶】

　　證券公司為客戶辦理開戶，應(yīng)當(dāng)遵循合法、自愿、審慎原則，審核客戶身份的真實(shí)性，確?？蛻糍Y料真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

　　證券公司(在中登取得開戶代理資格)可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)為客戶現(xiàn)場(chǎng)開立賬戶，也可以通過(guò)見(jiàn)證、網(wǎng)上及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為客戶開立賬戶。

　　【營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)為客戶現(xiàn)場(chǎng)開戶】該開戶方式適用于機(jī)構(gòu)與自然人

　　【營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外面見(jiàn)投資者，為其開戶】該開戶方式適用于機(jī)構(gòu)與自然人

　　1.證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)當(dāng)面見(jiàn)證客戶開戶的，證券公司可以委派 2 名或以上工作人員為投資者辦理開戶手續(xù)，其中至少 1 名應(yīng)為見(jiàn)證人員;

　　2.視頻見(jiàn)證開戶的，證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)可以委派 1 名或以上工作人員面見(jiàn)投資證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開其他者，并由證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)見(jiàn)證人員通過(guò)實(shí)時(shí)視頻方式完成見(jiàn)證。

　　【通過(guò)數(shù)字證書驗(yàn)證投資者身份，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為投資者開戶】該開戶方式僅適用于自然人。

　　1.開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)其公司網(wǎng)站為投資者辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，不得利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。

　　2.投資者應(yīng)當(dāng)使用中國(guó)結(jié)算或其認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書作為網(wǎng)上開戶的身份認(rèn)證工具。

　　1 個(gè)投資者只能申請(qǐng)開立 1 個(gè)一碼通賬戶

　　1 個(gè)投資者在同 1 市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開立 3 個(gè) A 股賬戶、3 個(gè)封閉式基金賬戶，只能申請(qǐng)開立

　　1 個(gè)信用賬戶、1 個(gè) B 股賬戶。

　　投資者申請(qǐng)開立 A 股賬戶時(shí)，除投資者確有需要開立單邊 A 股賬戶之外，證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其同時(shí)開立滬市及深市雙邊 A 股賬戶。

　　(二)賬戶開立業(yè)務(wù)規(guī)則

　　1.證券公司在受理客戶開戶申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出具真實(shí)有效的身份證明文件，并采取必要措施對(duì)客戶身份的真實(shí)性進(jìn)行審核。

　　2.客戶賬戶開立前，證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人向客戶講解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開戶協(xié)議等內(nèi)容，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交由客戶簽字，按規(guī)定履行投資者教育職責(zé);證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶情況，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，履行適當(dāng)性管理義務(wù)，并將評(píng)估結(jié)果以書面或電子方式記載和保存。

　　3.證券公司應(yīng)當(dāng)校驗(yàn)同一客戶不同賬戶的名稱、證件類型、證件號(hào)碼等關(guān)鍵信息，確保賬戶實(shí)名對(duì)應(yīng)且信息一致。

　　4.證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在 1 個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的 10%。客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于 3 年。

　　5.證券公司及其從業(yè)人員不得以辦理見(jiàn)證開戶或網(wǎng)上開戶的名義設(shè)立非法經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)。

　　(三)證券賬戶的信息變更

　　關(guān)鍵信息

　　1.關(guān)鍵信息(3 項(xiàng))：投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號(hào)碼

　　2.有效身份證明文件有效期、手機(jī)號(hào)碼

　　臨柜、見(jiàn)證等方式辦理

　　其他非關(guān)鍵信息

　　臨柜、見(jiàn)證、網(wǎng)絡(luò)、電話等方式辦理變更

　　(四)證券賬戶的注銷

　　(五)非交易過(guò)戶

　　(六)交易席位與交易單元

　　1.席位

　　席位代表了會(huì)員(證券公司)在深圳證券交易所的權(quán)益，會(huì)員(證券公司)須擁有席位方可在證券交易所進(jìn)行交易。

　　會(huì)員(證券公司)應(yīng)當(dāng)至少取得并持有一個(gè)席位，但會(huì)員(證券公司)不得共有席位。會(huì)員(證券公司)取得的席位可向其他會(huì)員轉(zhuǎn)讓，但不得退回證券交易所。

　　未經(jīng)證券交易所同意，會(huì)員(證券公司)不得將席位出租、質(zhì)押，或?qū)⑾凰鶎贆?quán)益以其他任何方式轉(zhuǎn)給他人。

　　2. 交易單元

　　交易單元是指會(huì)員(證券公司)向交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的、參與證券交易與接受監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

　　會(huì)員(證券公司)可以根據(jù)需要，向交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一個(gè)或多個(gè)交易單元;不同的會(huì)員(證券公司)不得使用同一交易單元。

　　交易所通過(guò)交易單元對(duì)會(huì)員進(jìn)行業(yè)務(wù)管理。根據(jù)會(huì)員(證券公司)的業(yè)務(wù)許可范圍和申請(qǐng)，交易所按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則開通或限制交易單元各項(xiàng)交易權(quán)限。

　　證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、融資融券等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)分別通過(guò)專用的交易單元進(jìn)行。

　　(七)委托交易證券托管與轉(zhuǎn)銷戶

　　我國(guó)上海證券交易所實(shí)行指定交易制度，深圳證券交易所實(shí)施證券托管制度。

　　(八)傭金管理

　　我國(guó)現(xiàn)行的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金標(biāo)準(zhǔn)，A 股、B 股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度。

　　證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的 3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　1.A 股、證券投資基金每筆交易傭金不足 5 元的，按 5 元收取。

　　2.B 股每筆交易傭金不足 1 美元或 5 港元的，按 1 美元或 5 港元收取。

　　3.國(guó)債現(xiàn)券、企業(yè)債(含可轉(zhuǎn)換債券)、國(guó)債回購(gòu)以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所制定并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和原國(guó)家計(jì)委備案，備案 15 天內(nèi)無(wú)異議后實(shí)施。

　　證券公司收取的交易傭金應(yīng)當(dāng)與代收的印花稅、證券監(jiān)管費(fèi)、證券交易經(jīng)手費(fèi)、登記過(guò)戶費(fèi)等其他費(fèi)用分開列示。

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