“2019年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)習(xí)試題(14)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“新東方職上網(wǎng)”!
61、證券投資基金所支付的費(fèi)用包括( )。
I 基金管理費(fèi)
II 基金托管費(fèi)
III 基金銷售服務(wù)費(fèi)
IV 基金運(yùn)作費(fèi)
A.I 、II
B.I 、II、 III
C. I、 II、 III、 IV
D.II 、III、 IV
正確答案是:C,
解析
選項(xiàng)都屬于證券投資基金的費(fèi)用。
62、套期保值的基本做法是()。
?、?持有現(xiàn)貨空頭,買入期貨合約
?、?持有現(xiàn)貨空頭,賣出期貨合約
?、?持有現(xiàn)貨多頭,賣出期貨合約
?、?持有現(xiàn)貨多頭,買入期貨合約
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是:B,
解析
套期保值的基本做法是: 持有現(xiàn)貨空頭,買入期貨合約; 持有現(xiàn)貨多頭,賣出期貨合約
63、上證綜合指數(shù)是()
I 以全部上市股票為樣本
II 以經(jīng)流動(dòng)性調(diào)整后的全部上市股票為樣本
III 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)
IV 按加權(quán)平均法計(jì)算
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是:C,
解析
上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本,以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù),按加權(quán)平均法計(jì)算。
64、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在()。
I 功能作用不同
II 信用風(fēng)險(xiǎn)不同
III 保證金制度不同
IV 交易對(duì)象不同
A.II、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是:D,
解析
遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:
(1)交易對(duì)象不同。
(2)功能作用不同。
(3)履約方式不同。
(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。
(5)保證金制度不同。
65、證券公司申請(qǐng)融資融券試點(diǎn),應(yīng)當(dāng)具備以下條件( )
I 經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿5年,且在分類評(píng)價(jià)中等級(jí)較高的公司
II 公司治理健全,內(nèi)控有效,能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)
III 公司信用良好,最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營的情形,財(cái)務(wù)狀況良好
IV 客戶資產(chǎn)安全、完整,實(shí)現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的集中管理
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是:C,
解析
證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備以下條件:公司治理結(jié)構(gòu)健全,內(nèi)部控制有效;風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定,財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;有開展業(yè)務(wù)相應(yīng)的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案等。
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66、下列關(guān)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的描述中,正確的是( )。
I 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處處存在,時(shí)時(shí)存在
II 在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
III 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)肯定會(huì)發(fā)生
IV 風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比
A.I、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III、IV
正確答案是:C,
解析
財(cái) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征表現(xiàn)在:(1)客觀性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在,時(shí)時(shí)存在。(2)全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié),在資金籌集、資金運(yùn)用、 資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(3)不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生,也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存 性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比,風(fēng)險(xiǎn)越大,收益越高;反之,風(fēng)險(xiǎn)越低,收益也就越低。
67、作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易,金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間存在的區(qū)別是( )。
I 交易場(chǎng)所和交易組織形式不同
II 交易的監(jiān)管程度不同
III 金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易,遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
IV 保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是:D,
解析
作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易,金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間存在的區(qū)別是:
(1)交易場(chǎng)所和交易組織形式不同
(2)交易的監(jiān)管程度不同
(3)金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易,遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定
(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同
68、下列屬于上海清算所托管債券結(jié)算方式的是( )。
I.凈額雙邊清算
II.中央對(duì)手結(jié)算
III.見券付款
IV.純?nèi)^戶
A.II、III
B.III、IV
C. I、IV
D. I、II
正確答案是:D,
解析
2011年12月,上海清算所在銀行間債券市場(chǎng)首先推出了債券現(xiàn)券交易凈額結(jié)算機(jī)制,并引入了中央對(duì)手清算機(jī)制,提供集中的對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)管理,標(biāo)志著銀行間債券市場(chǎng)正式建立了集中清算機(jī)制。
69、關(guān)于金融期貨保證金制度敘述正確的有( )。
I 設(shè)立保證金的主要目的是當(dāng)交易者出現(xiàn)虧損時(shí)能及時(shí)制止,防止出現(xiàn)不能償付的現(xiàn)象
II 由于在期貨交易中買賣雙方都有可能在最后結(jié)算時(shí)發(fā)生虧損,所以雙方都要繳納保證金
III 保證金賬戶必須保持一個(gè)最低的水平,稱為維持保證金,該水平由交易所規(guī)定
IV 由于期貨交易的保證金比率很低,因此有高度的杠桿作用,這也是期貨市場(chǎng)具有吸引力的重要原因
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是:D,
解析
考查金融期貨保證金制度,以上說法均正確。
70、基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
I 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
II 法律風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
?、?利率風(fēng)險(xiǎn)
A.I、 III
B.I、 IV
C.I、 II 、III
D.I 、II、III 、IV
正確答案是:A,
解析
基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 、管理能力風(fēng)險(xiǎn) 、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn) 。
71、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類有( )
I 為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
II 為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
III 為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
IV 為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是:B,
解析
經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
72、發(fā)行金融債券,企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司應(yīng)具備的條件有()。
?、窠?年無重大違法違規(guī)記錄
Ⅱ申請(qǐng)前1年,不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平,資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足
?、筘?cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%,發(fā)行金融債券后,資本充足率不低于10%
?、糌?cái)務(wù)公司設(shè)立2年以上,經(jīng)營狀況良好,申請(qǐng)前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平,且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是:C,
解析
企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件:
(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);
(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;
(3)依法合規(guī)經(jīng)營,符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;
(4)財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%,發(fā)行金融債券后,資本充足率不低于10%;
(5)財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上,經(jīng)營狀況良好,申請(qǐng)前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平,且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;
(6)申請(qǐng)前1年,不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平,資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足;
(7)申請(qǐng)前1年,注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣,凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;
(8)近3年無重大違法違規(guī)記錄;
(9)無到期不能支付的債務(wù);
(10)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
73、關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法正確的是()
Ⅰ.可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股會(huì)使發(fā)行人的總股本擴(kuò)大,攤薄每股收益
Ⅱ.發(fā)行可轉(zhuǎn)債通常用于特定的投資項(xiàng)目
?、? 可轉(zhuǎn)債的發(fā)債主體是上市公司本身
?、?可轉(zhuǎn)債自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后可以轉(zhuǎn)換為公司股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案是:A,
解析
關(guān)于可交換債券和可轉(zhuǎn)換公司債券區(qū)別有:
(1)對(duì)公司股本的影響不同:可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股會(huì)使發(fā)行人的總股本擴(kuò)大,攤薄每股收益;可交換債券換股不會(huì)導(dǎo)致公司總股本發(fā)生變化,不會(huì)攤薄每股收益
(2)發(fā)債目的不同:發(fā)行可轉(zhuǎn)債通常用于特定的投資項(xiàng)目;發(fā)行可交換債券的目的具有特殊性,通常并不為具體的投資項(xiàng)目
(3)發(fā)債主體和償債主體不同: 可轉(zhuǎn)債的發(fā)債主體是上市公司本身;可交換債券是上市公司的股東
(4)轉(zhuǎn)換為股票的期限不同:可轉(zhuǎn)債自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后可以轉(zhuǎn)換為公司股票;可交換債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后可交換為預(yù)備交換的股票
(5)交割方式不同:可轉(zhuǎn)債一般采用股票交割;可交換債券有股票、現(xiàn)金和混合三種交割方式。
(6)適用法規(guī)不同
(7)所換股份的來源不同
(8)抵押擔(dān)保方式不同等
74、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票,這一記載的金額也被稱為( )
I 股票價(jià)值
II 股票面值
III 票面價(jià)值
IV 票面金額
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是:C,
解析
有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票,這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。
75、全球化及科技對(duì)金融市場(chǎng)的影響包括( )。
?、?給我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來巨大的機(jī)遇
?、?給我國薄弱經(jīng)濟(jì)帶來巨大的沖擊
?、?利于我國與世界的交流和友好
Ⅳ 對(duì)我國科技發(fā)展有著直接的影響
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是:C,
解析
考察全球化及科技對(duì)金融市場(chǎng)的影響。
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