“2019年證券從業(yè)《金融市場基礎知識》預習試題(12)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“新東方職上網(wǎng)”!

　　25、一行三會使我國金融監(jiān)管形成了什么樣的格局( )

　　A.混業(yè)監(jiān)管

　　B.同業(yè)監(jiān)管

　　C.分業(yè)監(jiān)管

　　D.異業(yè)監(jiān)管

　　正確答案是：C，

　　解析

　　“一行三會”是國內(nèi)金融界對中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會，這四家中國的金融監(jiān)管部門的簡稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會”構成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。“一行三會”均實行垂直管理。

　　26、中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務活動進行( )管理。

　　A.核準

　　B.備案

　　C.審批

　　D.自律

　　正確答案是：D，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務活動進行自律管理。

　　27、向不特定對象公開募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還應()。

　　A.最近3個會計年度加權平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%

　　B.除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧招酝顿Y的情形

　　C.發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前15個交易日公司股票均價或前一交易日的均價

　　D.最近6個會計年度加權平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%

　　正確答案是：B，

　　解析

　　向不特定對象公開募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還有以下條件：

　　①至今連續(xù)3個會計年度加權平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比以低者為計算依據(jù);

　　②除金融類企業(yè)外，至今連續(xù)1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可控出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧招酝顿Y的情形;

　　③發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一交易日的均價。

　　28、以下不屬于貨幣衍生工具的是()

　　A.貨幣互換

　　B.貨幣期權

　　C.遠期外匯合約

　　D.股票期貨

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣衍生工具包括遠期外匯合約、貨幣期權、貨幣期貨、貨幣互換等。

　　股票期貨屬于股權類產(chǎn)品衍生工具。

　　29、基金一般反映的是( )。

　　A.債權債務關系

　　B.信托關系

　　C.借貸關系

　　D.所有權關系

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。

　　30、當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的(　)清償。

　　A.份額

　　B.固定股息率

　　C.市值

　　D.面值

　　正確答案是：D，

　　解析

　　優(yōu)先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。

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　　31、我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為()。

　　A.5年

　　B.10年

　　C.8年

　　D.12年

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為5年。

　　32、指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。

　　A.社會閑資

　　B.對沖基金

　　C.激進的投資者

　　D.社?；?/p>

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性，投資的分散性以及高流動性，特別適合于社?；鸬葦?shù)額較大、風險承受能力較低的資金投資。

　　33、 中國證券業(yè)協(xié)會是()。

　　A.事業(yè)單位法人

　　B.公司法人

　　C.社會團體法人

　　D.企業(yè)法人

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會團體法人。

　　34、相對其他類型的金融風險而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A.市場風險

　　B.匯率風險

　　C.購買力風險

　　D.利率風險

　　正確答案是：A，

　　解析

　　市 場風險具有以下特點：(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的 基礎性風險。(3)常常是其他金融風險的驅(qū)動因素。(4)相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　35、( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A.社會公眾股

　　B.法人股

　　C.外資股

　　D.國家股

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　36、股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個( )，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權。

　　A.股權交易日

　　B.股權登記日

　　C.股權發(fā)行日

　　D.股權認購日

　　正確答案是：B，

　　解析

　　普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。

　　37、累積優(yōu)先股票是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　A.當年

　　B.歷年

　　C.累積自前一年

　　D.累積自后一年

　　正確答案是：B，

　　解析

　　累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票

　　38、由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于()。

　　A.經(jīng)濟周期波動風險

　　B.利率風險

　　C.政策風險

　　D.購買力風險

　　正確答案是：D，

　　解析

　　這是購買力風險的定義。

　　39、優(yōu)先股的特征不保括()。

　　A.股息固定

　　B.優(yōu)先分配股利及剩余價值

　　C.一般具有表決權

　　D.風險較低

　　正確答案是：C，

　　解析

　　優(yōu)先股的特征： (1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權。

　　40、融資期限在一年及一年以下的金融市場是()。

　　A.資本市場

　　B.回購市場

　　C.股票市場

　　D.貨幣市場

　　正確答案是：D，

　　解析

　　融資期限在一年及一年以下的金融市場是貨幣市場，又稱短期金融市場或短期資金市場。

　　41、下列有關股票風險性特征，說法不正確的是()。

　　A.股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

　　B.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預期

　　C.真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預期

　　D.股票風險的內(nèi)涵也可以說是歷史收益與預期收益之間的偏離

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預期，但真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預期，這就是股票的風險。

　　42、證券中介機構不包括()。

　　A.會計師事務所

　　B.證券經(jīng)營機構

　　C.資信評級公司

　　D.信托投資公司

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券中介機構不包括信托投資公司。

　　43、()，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

　　A.2008年1月

　　B.2008年7月

　　C.2009年1月

　　D.2009年7月

　　正確答案是：B，

　　解析

　　2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

　　44、下列屬于短期金融市場的是( )

　　A.股票市場

　　B.債券市場

　　C.資本市場

　　D.貨幣市場

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。

　　45、港股通交易以港幣報價，投資者以( )交收。

　　A.美元

　　B.人民幣

　　C.歐元

　　D.港幣

　　正確答案是：B，

　　解析

　　滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對投資者采用雙向人民幣交收，即內(nèi)地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。

　　46、( )是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

　　A.流動性風險

　　B.操作風險

　　C.經(jīng)營風險

　　D.信用風險

　　正確答案是：A，

　　解析

　　流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

　　47、()是雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格進行交易。

　　A.回購交易

　　B.現(xiàn)券交易

　　C.遠期交易

　　D.期貨交易

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠期交易是雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格進行交易。

　　48、基金份額凈值是指()。

　　A.基金資產(chǎn)總值/基金總份額

　　B.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

　　C.基金負債總值/基金總份額

　　D.基金負債凈值/基金總份額

　　正確答案是：B，

　　解析

　　基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。

　　49、()能夠反映經(jīng)濟發(fā)展狀況，有“國民經(jīng)濟晴雨表”之稱。

　　A.創(chuàng)業(yè)板市場

　　B.主板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　正確答案是：B，

　　解析

　　主板市場能夠反映經(jīng)濟發(fā)展狀況，有“國民經(jīng)濟晴雨表”之稱。

　　50、基金份額持有人與基金托管人之間的關系是()。

　　A.隸屬關系

　　B.委托與受托關系

　　C.相互制衡的關系

　　D.債權關系

　　正確答案是：B，

　　解析

　　基金份額持有人與基金托管人之間的關系是委托與受托關系。

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