“2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》預(yù)習(xí)試題(9)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上

　　76、金融市場的參與者包括()

　?、?個人

　?、?企業(yè)

　?、? 金融機(jī)構(gòu)

　?、?政府部門

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融市場的參與者包括

　　77、以下關(guān)于證券投資基金的作用說法正確的是()。

　　I 為中小投資者拓寬了投資渠道

　　II 有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　III 為機(jī)構(gòu)投資者拓寬了投資渠道

　　IV 有效分散了系統(tǒng)風(fēng)險

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券投資基金的作用：

　　(1)為中小投資者擴(kuò)寬了投資渠道

　　(2)優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　(4)完善金融體系和社會保障體系

　　78、我國《基金法》規(guī)定，有() 情形之一的，基金管理人職責(zé)終止。

　　I 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　II 被基金份額持有人大會解任

　　III 被基金托管人解任

　　IV被依法取消基金管理資格

　　A.I、II

　　B.I、Ⅲ

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：

　　(1)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　(2)被基金份額持有人大會解任

　　(3)被依法取消基金管理資格

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　　79、關(guān)于基金的管理費(fèi)，下列說法正確的是()。

　　I 管理費(fèi)是管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用

　　II 我國基金的管理費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中提取，一般不另向投資者收取

　　III 管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的，為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用

　　IV 一般情況下，貨幣基金的管理費(fèi)高于債券基金

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II 、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國債券型基金的管理費(fèi)一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)為0.33%。

　　80、優(yōu)先股票是一種特殊股票，它的存在對股份公司和投資者來說的意義有( )

　　I 對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)

　　II 優(yōu)先股股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散

　　III 對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股股東，因而風(fēng)險相對較小

　　IV 在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大高于普通股票

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，普通股票的股息收益可能會大大高于優(yōu)先股票。

　　81、股票的性質(zhì)敘述正確的是( )

　　I 股票本身具有價值

　　II 股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓

　　III 股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

　　IV 股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票本身沒有價值。

　　82、信用違約風(fēng)險面臨如下()幾類風(fēng)險。

　?、?定價風(fēng)險

　?、?交易對手風(fēng)險

　?、? 流動性風(fēng)險

　?、?法律風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　信用違約風(fēng)險面臨定價風(fēng)險、交易對手風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險、操作風(fēng)險等幾類風(fēng)險。

　　83、目前，我國證券交易所采用的競價方式包括( )。

　?、窦细們r

　?、?連續(xù)競價

　?、?集中競價

　　Ⅳ 公開競價

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國證券交易所采用的競價方式包括集合競價、連續(xù)競價。

　　84、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是()

　?、?封閉式基金有固定存續(xù)期，通常在5年以上

　　Ⅱ.開放式基金可隨時提出申購或贖回申請，大部分不上市交易

　?、? 開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響

　?、?封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)折價或溢價現(xiàn)象。

　　85、我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是( )

　　I 票面金額

　　II 超過票面金額

　　III 低于票面金額

　　IV 任意金額

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是票面金額，也可以超過票面金額。

　　86、證券投資者保護(hù)基金的來源有()

　?、?上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的10%納入基金

　?、?所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金

　?、? 發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入

　?、?國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織和個人的捐贈

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券投資者保護(hù)基金的來源有：

　　(1)上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金

　　(2)所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金

　　(3)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入

　　(4)國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織和個人的捐贈

　　(5)依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

　　87、股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為( )

　　I 流通股

　　II 非流通股

　　III 普通股

　　IV 優(yōu)先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。

　　88、金融衍生工具的特征包括( )。

　　I 跨期性

　　II 杠桿性

　?、?聯(lián)動性

　?、?不確定性

　　A.I 、II

　　B.I 、IV

　　C.II 、III

　　D.I、 II、 II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來 某一時間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同 的金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風(fēng)險性。金融衍生工具的交易后果取決于 交易者對基礎(chǔ)工具(變量)未來價格(數(shù)值)的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度。

　　89、金融期貨按照其基礎(chǔ)工具來劃分，主要有()。

　　I 存托憑證

　　II 外匯期貨

　　III 利率期貨

　　IV 股權(quán)類期貨

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B，

　　解析

　　存托憑證不屬于金融期貨，屬于其他金融衍生工具。

　　90、以下選項中，關(guān)于債券的性質(zhì)說法正確的是()。

　?、?債券屬于有價證券

　?、?債券是一種虛擬資本

　?、?債券是一種證權(quán)證券

　?、?債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股票是證權(quán)證券。債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　91、證券公司經(jīng)營( )，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元

　　I 證券經(jīng)紀(jì)

　　II 證券投資咨詢

　　III 與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　　IV 證券資產(chǎn)管理

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)中的一項和數(shù)項的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　92、證券金融公司的資金可以用于()

　　Ⅰ.購置自用不動產(chǎn)

　?、?購買國債

　?、? 購買股票

　?、?購買基金份額

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券金融公司的資金可以用于銀行存款、購買國債、證券投資基金份額等高流動性金融產(chǎn)品，購置自用不動產(chǎn)以及證監(jiān)會認(rèn)可的其他的用途。

　　93、以下屬于基金交易費(fèi)用的有()

　?、?印花稅

　　Ⅱ.過戶費(fèi)

　?、? 分紅手續(xù)費(fèi)

　?、?開戶費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金交易費(fèi)用包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。

　　基金運(yùn)作費(fèi)包括審計費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。

　　94、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有( )

　　I 投資者身份

　　II 購買日期

　　III 期限

　　IV 統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數(shù)分檔計付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。

　　95、債券的開戶合同應(yīng)包括( )

　　I 受托人的身份證號碼

　　II 委托人的真實姓名

　　III 確立開戶合同的有效期限

　　IV 委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　開戶合同應(yīng)包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時認(rèn)可證券交易所營業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。

　　96、普通股股東享有的權(quán)利包括( )。

　　I 公司重大決策參與權(quán)

　　II 公司資產(chǎn)收益權(quán)

　　III公司剩余財產(chǎn)分配權(quán)

　　IV 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　A.I、 II

　　B.I 、II、 III

　　C.I、 II 、III、 IV

　　D.II 、III、 IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)

　　(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　(3)其他權(quán)利

　　97、有限責(zé)任公司股東的權(quán)利( )。

　　Ⅰ參與重大事務(wù)的決策

　?、蚍峙涔居嗪褪Ｓ嘭敭a(chǎn)

　?、蟛殚喒蓶|會會議記錄和公司財務(wù)會計報告，以便監(jiān)督公司的運(yùn)營

　　Ⅳ按照出資比例行使表決權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　考察有限責(zé)任公司股東權(quán)利的知識點。

　　98、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件是()

　?、?最近3年連續(xù)盈利

　?、?核心資本充足率不低于10%

　?、? 最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　?、?具有良好的公司治理機(jī)制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件是：

　　(1)最近3年連續(xù)盈利

　　(2)核心資本充足率不低于4%

　　(3) 最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　　(4)具有良好的公司治理機(jī)制

　　(5)貸款損失準(zhǔn)備計提充足

　　(6)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

　　99、現(xiàn)在的國債按償還期限分類( )

　　I 永久國債

　　II 中期國債

　　III 短期國債

　　IV 長期國債

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　現(xiàn)在的國債按償還期限分類：(1)中期國債 (2)短期國債 (3)長期國債

　　100、金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進(jìn)行()，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

　　I 識別

　　II 衡量

　　III 分析

　　IV 管理

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進(jìn)行識別、衡量和分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本，即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

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