2018年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》高頻考點(7)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試備考信息，請訪問新東方職上網證券從業(yè)資格考試網或微信搜索“職上金融人”!

　　考點解讀

　　一、全面風險管理的定義

　　所謂全面風險管理，是指企業(yè)圍繞總體經營目標，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經營過程中執(zhí)行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全全面風險管理體系，包括風險管理策略、風險理財措施、風險管理的組織職能體系、風險管理信息系統(tǒng)和內部控制系統(tǒng)，從而為實現風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。證券公司應當建立健全與公司自身發(fā)展戰(zhàn)略相適應的全面風險管理體系。

　　二、全面風險管理體系所包括的內容和覆蓋范圍

　　全面風險管理體系應當包括可操作的管理制度、健全的組織架構、可靠的信息技術系統(tǒng)、量化的風險指標體系、專業(yè)的人才隊伍、有效的風險應對機制。

　　三、證券公司全面風險管理的責任主體

　　證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任，履行以下職責：

　　(一)推進風險文化建設;

　　(二)審議批準公司全面風險管理的基本制度;

　　(三)審議批準公司的風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額;

　　(四)審議公司定期風險評估報告;

　　(五)任免、考核首席風險官，確定其薪酬待遇;

　　(六)建立與首席風險官的直接溝通機制;

　　(七)公司章程規(guī)定的其他風險管理職責。

　　董事會可授權其下設的風險管理相關專業(yè)委員會履行其全面風險管理的部分職責。

　　證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行以下職責：

　　(一)制定風險管理制度，并適時調整;

　　(二)建立健全公司全面風險管理的經營管理架構，明確全面風險管理職能部門、業(yè)務部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間有效制衡、相互協調的運行機制;

　　(三)制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實;對其進行監(jiān)督，及時分析原因，并根據董事會的授權進行處理;

　　(四)定期評估公司整體風險和各類重要風險管理狀況，解決風險管理中存在的問題并向董事會報告;

　　(五)建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系;

　　(六)建立完備的信息技術系統(tǒng)和數據質量控制機制;

　　(七)風險管理的其他職責。

　　四、證券公司應將子公司風險管理納入統(tǒng)一體系的要求

　　證券公司應當將子公司的風險管理納入統(tǒng)一體系，對其風險管理工作實行垂直管理，要求并確保子公司在整體風險偏好和風險管理制度框架下，建立自身的風險管理組織架構、制度流程、信息技術系統(tǒng)和風控指標體系，保障全面風險管理的一致性和有效性。

　　證券公司子公司應當任命一名高級管理人員負責公司的全面風險管理工作，子公司負責全面風險管理工作的負責人不得兼任或者分管與其職責相沖突的職務或者部門。

　　子公司風險管理工作負責人的任命應由證券公司首席風險官提名，子公司董事會聘任，其解聘應征得證券公司首席風險官同意。

　　子公司風險管理工作負責人應在首席風險官指導下開展風險管理工作，并向首席風險官履行風險報告義務。

　　子公司風險管理工作負責人應由證券公司首席風險官考核，考核權重不低于50%。

　　考點練習題

　　1. 證券公司應當將子公司的風險管理納入統(tǒng)一體系，對其風險管理工作實行()。

　　A.分散管理

　　B.集中管理

　　C.垂直管理

　　D.橫向管理

　　參考答案：C

　　解析：證券公司應當將子公司的風險管理納入統(tǒng)一體系,對其風險管理工作實行垂直管理。

　　2. 證券公司()對全面風險管理承擔主要責任。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.經理層

　　D.風險管理部門

　　參考答案：C

　　解析：證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任。

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