證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第三章 第二節(jié) 證券投資者,考綱要求掌握掌握基金類投資者的概念、特點(diǎn)及分類。
機(jī)構(gòu)投資者的概念、特點(diǎn)及分類
基金類投資者包括證券投資基金、社?;?、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。
1、證券投資基金
證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額等籌集資金,由基金管理人管理,基金托管人托管,為基金份額持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。我國的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。
2、社?;?/p>
在大多數(shù)國家,社?;鸱譃閮蓚€(gè)層次:一是國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性社會(huì)保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。
在我國,社保基金主要由兩部分組成:一部分是社會(huì)保障基金,另一部分為社會(huì)保險(xiǎn)基金。同樣,二者資金來源性質(zhì)和用途不同,因此,投資運(yùn)行和資產(chǎn)配置方式也不相同。
國社保基金境外投資限于下列投資品種或者工具:
(1)銀行存款;
(2)外國政府債券、國際金融組織債券、外國機(jī)構(gòu)債券和外國公司債券;
(3)中國政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券;
(4)銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品;
(5)股票;
(6)基金;
(7)掉期、遠(yuǎn)期等衍生金融工具;
(8)財(cái)政部會(huì)同勞動(dòng)保障部批準(zhǔn)的其他投資品種或工具。
3、企業(yè)年金
是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。按照我國現(xiàn)行法規(guī),企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資。
4、社會(huì)公益基金
是指將受益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金,如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。社會(huì)公益基金是一個(gè)較為籠統(tǒng)的概念,現(xiàn)行的法律法規(guī)中對(duì)于各類社會(huì)公益基金的投資對(duì)象和范圍并無明確規(guī)定。
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